Welche Fragen sollte ein Bankberater stellen, um meinen Bedarf zu ermitteln?

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6 Antworten

Die Berater haben wenig Zeit. In der Zeit fragen sie oft nur das wichtigste. In den meisten Fällen ist es jedoch ungenügend und für den Kunden nicht befriedigend, denn von der genauen Kundenanalyse bleibt oft nicht viel übrig und sie gehen gleich in den Produktverkauf. Das ist zumindest mein Eindruck. So in der Art: Da habe ich genau das richtige für Sie und bla bla ... das wird wohl das sein was er zur Zeit an den Mann bringen muss. Gehe zu einer anderen Bank und lass Dich dort nochmal beraten. Ich denke, es wird dort auch nicht anders laufen.

Die mangelhafte Beratung von Banken hat sich nicht geändert. Stiftung Warentest hat dies im letzten Test wieder bestätigt. Es gibt ausser Banken auch andere kompetente Berater.

Wenn Du ein ungutes Gefühl hast, lass dich auf keine Angebote ein !

Nur Produkte die man definitiv verstanden hat, diese Produkte sind in die engere Wahl zu ziehen.

Jeder Berater muss über die Anlageberatung ein Protokoll führen wie z.B. über das Anlagerisiko ( über risikoreich bis konservativ " sicher " ) des Kunden. Wichtig ist, dies im Anschluss gut durchzulesen.

Lass dich nicht vorschnell auf Abschlüsse ein, besser hier noch einmal nachfragen ! K.

Ich sehe das eigentlich so: Ich habe bestimmte Vorstellungen wenn ich etwas kaufen möchte, Auto, Immobilie, Elektogerät, Klamotten usw., usw. Und dann suche ich mir Geschäfte, Läden, Autohäuser, Textilläden/Kaufhäuser, Fachhändler (Saturn usw.) und lasse mich über das von mir Gesuchte/Gewünschte zunächst beraten. In Beratungsgesprächen kommen bestimmt auch Empfehlungen seitens der "Verkäufer". Aber meine Entscheidung treffe ich und hole mir, wenn die Entscheif´dung steht, entsprechende andere Angebote ein. So solltest Du das auch mit Deiner/einer Bank oder anderen Geld oder Anlageinstituten handhaben. Alle möchten und müssen verdienen und sei es mit eigenen Produkten!

Bedarf im Bezug auf was?

Geldanlage, Kredit, Versicherungen?

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