Schönen guten Tag, meine Einkommensteuererklärung wird in diesem Jahr wohl doch komplizierter. Hat jemand aus dem Forum vielleicht Erfahrung, ob ein Beratungstermin beim Finanzamt Sinn macht oder doch lieber beim Steuerberater bzw. Lohnsteuerhilfeverein ?

Vielen Dank !

Hallo!

Folgender Fall ist mir zur Kenntnis gekommen und da ich selber nur ein unbestimmtes Gefühl zu Finanzmarktfragen habe, freue ich mich hier über Anmerkungen.

Eine ältere Damen hat seit ein paar Jahren einen sympathischen Anlageberater. Der arbeitet bei einer durchaus seriös wirkenden Firma und hatte ihr in 02/2020 'etwas mit Aktien' (einen aktiv betreuten Fond) verkauft...

Jedes Jahr kam er seitdem vorbei und hat Ihr einen Depotauszug vorgelegt.

Im letzten Jahr, in 10/2023 kam er vorbei und erklärte, dass 'etwas mit Aktien' gerade nicht mehr so gut und die Gelegenheit gerade noch günstig für 'etwas mit Zinsen' sei. Leider habe das Depot aktuell einen Verlust von ca. 1%.

Die Kundin unterschrieb die Auflösung des Depots, bekam das Geld überwiesen sowie ein Schreiben per Mail, wie und in welchen Tranchen der neue Betrag eingezahlt werden solle.

Soweit so normal.

Für mich stellt es sich weiter so dar:

1. Die Käuferin ging bisher davon aus, 'Festgeld' erworben zu haben. In einer späteren Mail (nach der mit den Tranchen) erläutert der Berater, dass es 'Staatsanleihen' seien.
2. Für diesen Kauf gibt es bis dato keine Unterlagen - bis auf die Aufforderung, die Tranchen zu überweisen. Hieraus gehen keinerlei Konditionen hervor.
3. Auf mehrfache Nachfrage und Bitte nach belastbaren Unterlagen weicht der Berater aus oder meldet sich gar nicht.

Meine Gedanken als Laie dazu:

1. Der Anlageberater hätte für jedes dieser Treffen ein Protokoll aka Geeignetheitserklärung führen und aushändigen müssen. Zumindest für das letzte Treffen ist dies definitiv nicht geschehen.
2. Das Fehlen nahezu sämtlicher Unterlagen zu diesem Kauf verstärkt das Gefühl von Unprofessionalität oder sogar Unseriösität.
3. Der ursprüngliche Fond war mindestens lausig geführt. Der MSCI hat im selben Zeitraum um 50 % Gewinn gemacht.

Liege ich hier ungefähr richtig oder falsch? Gibt es weitere Aspekte?

Vielen Dank!

Ich habe einem Kunden Beratungsdienstleistungen mit einem Zeitkontingent angeboten. Der Kunde hat schriftlich zugesagt und auch 15% in Anspruch genommen und bezahlt Danach hat er mich aber "geghostet" und nie auf meine E-Mails und offenen Forderungen geantwortet.

Es gab kein offizielles Angebot, aber eine Zusage per E-Mail. Das Kontingent wurde bis Projektende (eigentlich Mitte 2023) gebucht. Das Projekt ist eingeschlafen bzw. hat sich bis jetzt verzögert. Der Ansprechpartner arbeitet auch nicht mehr dort.

Ich habe das Unternehmen bereits mehrmals angeschrieben - nett aber auch sehr bestimmend. Es gibt einfach keine Antwort.

Mögliches Vorgehen: Ich würde jetzt eine Abschlussrechnung mit den verbleibenden Stunden senden (Ich habe das vor Monaten bereits angekündigt, sollte keine Antwort kommen). Wenn darauf nicht reagiert wird, kann ich eine Mahnung senden und irgendwie gerichtlich vorgehen? An die Presse gehen?

Es geht um einen vierstelligen Betrag und ich möchte danach keinen Falls mit dem Unternehmen weiterarbeiten. Ich habe Befürchtungen, dass das Unternehmen demnächst insolvent geht.

Ich habe definitiv aus dieser Erfahrung gelernt.

Ich hatte kürzlich die EFFEKT Unternehmensgruppe aus Mülheim-Kärlich bei uns zu besuch. Ich habe schon einen guten Eindruck bekommen und Herr Zerwas hat einen zuverlässigen Eindruck hinterlassen. Grundsätzlich konnte er auch viele Referenzen nennen und ich weiß auch, dass einige Firmen aus unserem Gewerbegebiet dort Kunden sind. Für die weitere Bearbeitung nach dem Gespräch sollte ich dann aber eine Vollmacht unterschreiben. Das hat mich verunsichert! Mein Versicherungsvertreter sagte mir dann, ich sollte das auf keinen Fall unterschreiben. Was steckt dahinter? Grundsätzlich bin ich da sehr skeptisch! Hat jemand Erfahrungen was das soll?

Ich habe über die DVAG ein paar Versicherungen abgeschlossen. Vor kurzem habe ich ein Schreiben von der DVAG erhalten, wonach mein Berater das Unternehmen verlassen hat. In dem Schreiben wird darauf hingewiesen, dass der Berater nicht mehr berechtigt und befugt ist, die Betreuung meiner Verträge durchzuführen.

Vor kurzem hat sich besagter Berater dann telefonisch bei mir gemeldet. Nach seiner Aussage sei das Schreiben der DVAG nicht korrekt. Er habe das Unternehmen zwar verlassen, könne aber weiterhin die Betreuung der Versicherungen übernehmen. Er will sich in Kürze nochmals bei mir wegen eines persönlichen Termins melden.

Jetzt stellt sich für mich die Frage, welche der widersprüchlichen Aussagen zutrifft. Kann ich Versicherungen die unter dem Dach der DVAG abgeschlossen wurden weiterhin von meinem Berater betreuen lassen, auch wenn dieser nicht mehr für das Unternehmen tätig ist? Welche Schritte wären hierfür möglich? Was muss ich beachten? Welche Nachteile drohen ggf.?

Ich war mit meinem Berater immer sehr zufrieden. Sofern die Möglichkeit besteht, würde ich mich daher auch weiterhin gerne von ihm betreuen lassen, zumal ich von der DVAG als Firma mittlerweile auch nicht mehr viel halte. Allerdings möchte ich die bestehenden Versicherungen auch unverändert behalten und bin nicht bereit irgendwelche Nachteile in Kauf zu nehmen. Die Trennung meines Beraters von der DVAG scheint ja nicht gerade im Guten von statten gegangen sein und ich habe Angst in irgendwelche rechtlichen Streitigkeiten hereingezogen zu werden.

Hallo zusammen,

ich plane, einen neuen Dienst anzubieten, und zwar einen Relocation Service. Dabei werde ich potenziellen Mietern Informationen zu verschiedenen Mietwohnungen zur Verfügung stellen und ihnen bei der Kontaktaufnahme mit den Vermietern helfen. Des Weiteren werde ich bei Bedarf die Mieter bei Besichtigungen begleiten und als Dolmetscher fungieren.

Benötige ich für diese Dienstleistungen eine Genehmigung als Immobilienmakler?

Ich danke Ihnen herzlich für Ihre Unterstützung!

Hallo, ich habe vor ein Dualesstudium bei der Polizei abzuschließen, jedoch nicht bei der polizei für immer zu bleiben. Ist es als polizist möglich einen Kredit aufzunehmen ,um damit den Flugschein zu machen und dann Pilot zu werden. Wenn nicht welche Möglichkeiten gäbe es sonst? (In Niedersachsen)

Hi wollte mal fragen ob die Möglichkeit besteht das mein alg2 (Bürgergeld schon auf dem Konto ist) habe leider kein Online Banking. Da am Montag ja Feiertag ist und ein Wochenende dazwischen liegt bzw lag kann es ja gut sein dass das Jobcenter des geld schon donnerstag oder freitag zur Überweisung freigegeben hat. Kann allerdings auch sein das es erst Dienstag freigegeben wird. Da mein Jobcenter dahingehend aber eig relativ früh bzw schnell ist habe ich Hoffnung. Bin stark auf die 280 Kröten angewiesen.

Wir sind ein pensioniertes Ehepaar 69 und 77Jahre und sind nun an der Abklärung/Vorbereitung für ein möglichen Altersheimeintritt aus gesundheitlichen Gründen.

Wir haben eine Altersrente von CHF. 5.500 wo gepfändet ist alles über das Existenzminimum, nebst Wohnung und Krankenkasse wird uns alles genommen, es bleibt uns ein Existenzminimum von CHF. 1.700 (Ehepaar) monatlich wo gesetzlich geregelt ist zum leben.

Da wir nebst der Rente von CHF. 5.500 nun Ergänzungsleistungen beantragen müssen, um das Altersheim (mangels keinem Vermögen) zu bezahlen von CHF. 9.000 monatlich (Ehepaar) bleibt die Frage was passiert nun mit unseren Schulden/Gläubiger mit der jetzigen noch Rentenpfändung, die dann ja nicht mehr bezahlt werden kann, weil die ganze Rente ins Altersheim fliesst.

Oder kann im Altersheim die Rente auch noch gepfändet werden?

Danke im Voraus für eine baldige Antwort.

Hallo,

meine Frau und ich haben heute einen Gebrauchtwagen bei einem Händler gekauft.
von diesem Model, in der gleichen Modellreihe gab es 3 Fahrzeuge.

Laut des Händlers, haben alle 3 die gleiche Ausstattung nur an der Farbe und an der km unterscheiden sie sich.

Zu Hause wollten wir dann am pc die Fenster schließen und dabei ist uns in einem Bild aufgefallen, dass ein Auto 2 Ausstattungsvarianten hat die die anderen nicht haben welche wir gerne hätten aber als Kompromiss auch darauf verzichten Könnten.

Dieses Fahrzeug hat der Händler uns nie gezeigt und immer gesagt, alle haben die gleiche Ausstattung.

ist hier win Beratungsfehler entstanden und der Vertrag wäre nichtig?

hoffe es kann jemand weiter helfen.

besten dank
Grüße

Hallo ich wollte hier mal nachfragen ob jemand hier erfahrung hat mit der Kanzlei ruf von der schuldenanalyse Sonnenallee.

Mein Partner steckt in einem Dilemma und hat sich im Vertrauen an diese Kanzlei gewandt. Die Dame am Telefon sagte er soll alle gelben Briefe per Mail zu ihr schicken und er soll 150 im Monat an die gläubiger zahlen. Ich empfinde das Vorgehen als fragwürdig. Ich bin weder anwältin noch hab ich Ahnung vom korrekten Vorgehen in dieser Branche.Die Google Bewertungen von dieser Kanzlei wirken auf mich nicht seriös. Weil einige Bewertungen die selben Tages Daten haben und ähnlich in der Wortwahl sind.

Ich würde mich freuen über hilfreiche Antworten

Ich habe ein bisschen etwas geerbt. Wer kann mich professionell und verbindlich (gewährleistend) beraten, was ich damit tun sollte?

Ich würde das Geld gerne ohne Risiko vermehren.

Meine Mutter besitzt einen Acker in Ortsrandlage. Die Gemeinde hat ihr nun per Brief angekündigt, dass sie auf der Grundlage einer Stadtratsentscheidung den benötigten Grunderwerb für Bauland tätigen möchte. Ein Informationstermin wurde vor Ort für Mitte Januar angesetzt. Wir vermuten dass die Gemeinde das Land so billig wie möglich erwerben will. Wir würden uns gerne frühzeitig beraten lassen. Hat jemand Erfahrung mit juristischer Beratung oder eventuell späteren Klage in solchen Fällen? Das Grundstück ist mit 1725 m2 nicht klein, aber auch kein Großgrundbesitz. Vielen Dank im voraus!

Hallo seit ca 2 Wochen bin ich bei Eco 24. ich habe ca 11.000€ Schulden .ich würde gerne mal nachfragen ob jemand Erfahrung damit hat und wie es bei Eco 24 abläuft. Bekommt man einen festen Betrag was man zahlen muss oder ändert sich diese immer??

Hallo, ich möchte mein berrater wechseln,wenn ich jetzt ein neuen berrater bekomme wird mein alter berrater es wissen das ich gewechselt habe?

Als Erbe ist mein Sohn geplant.

Hallo, kurz zur Situation. Ich bin 32 Jahre alt und möchte gerne in Fonds investieren. Vor ein paar Jahren war ich diesbezüglich bei meiner Sparkasse und habe mich beraten lassen. Das Resultat war, dass ich ohne ein Produkt abgeschlossen zu haben wieder raus bin. Der Berater sagte mir offen und ehrlich, dass er mir gerne Fonds verkaufen könne - er selber ist vom Angebot jedoch nicht überzeugt und ohne eigene Überzeugung wird er mir nichts empfehlen. Jetzt ist dieser Berater von damals nicht mehr bei der Sparkasse sondern hat nen eigenes Investmentbüro in der Stadt. Aufgrund seiner Ehrlichkeit von damals habe ich mich erneut von ihm beraten lassen. Er empfiehlt mir bei 200 Euro monatliche Sparsumme die Aufteilung auf diese Fonds :

Franklin Global Fundamental Strategies 50 %, Flossbach von Storch - Multiple Opportunities R - 25 %, BGF European Equity Income 25%

Gerne würde ich mir eine Zweitmeinung einholen. Als einmalige Geldanlage möchte ich gerne 20000 Euro zum Start investieren. Anschließend dann die 200 Euro monatlich. Kann mir jemand etws zu diesen Fonds sagen?

Hallo, ich bin bei einem unabhängigen Finanz- und Versicherungsberater, der mich z.Zt. wirklich gut berät.

Beim Thema BU hat er mir ein Angebot einer Versicherung gemacht für 59EUR. Das gleiche Angebot habe ich über die Versicherung selbst bzw. Vergleichsseiten im Netz für gerade mal 34 EUR gefunden (gleiche Leistungen).

Kann das möglich sein, dass ein Berater monatlich 25 EUR mit dran verdient? Das scheint mir recht hoch. Ich dachte es gäbe in der Branche immer eine Einmalprovision von der Versicherung in Höhe von x Monatsbeiträgen.

Nicht falsch verstehen: Für seine gute Beratung soll er auch seine Provision bekommen - keine Frage. Allerdings macht mich das schon stutzig, wenn er knapp 42% meines Monatsbeitrages als Provision einbehält.

Welche Beweise muss ich das Finanzamt geben,das ich für meine Mutter unterhaltung zahle. Meine Mutter lebt im Ausland und ich bezahle ich für sie die Unterhaltung weil sie Hausfrau ist und nicht arbeiten geht bzw.auch keine Hilfe von der Stadt dort bekommt und mein Vater geht auch nicht arbeiten.. aber das Problem ich gebe meine Mutter meistens das Geld entweder paar oder durch Freunde,die nach hause bei mir fliegen,weil meine Mutter nicht zu Bank gehen kann oder solche achen erledigt..

Ich bin Jg.1950 , habe jetzt 47 Arbeitsjahre ohne Arbeitslosigkeit. Kann also schon sofort in Rente gehen, wie wird die Zeit über der Norm angerechnet ?

ich überlege, mir zum erstenmal Rechtsberatung online zu holen, bin aber noch unentschlossen.

Ist das eine gute Alternative für einen kleineren Fall? Oder sollte man immer persönlich in eine Kanzlei gehen?

Erfahrungen bei euch?

Meine Frau wurde im Lidl von einem elektrischen Hubwagen angefahren. Soll ich eine Anwalt einschalten da die Versicherung vom Lidl sich nicht meldet?

Meine Mutter wurde so schlecht ausgeklärt! Vorteile hervor gehoben. Nachteil besprochen, aber nicht das sie es wahrgenommen hat. War mit 70 Jahren überfordert. Erst als ich fast nach einen Jahr einen Auszug sah. Stellte sie fest, das das Geld weniger ist und beim Nachfragen erfuhren wir das sie soviel Gebühr am Anfang gezahlt hat. Ist das üblich? So hohe Spesen? Vielen Danke

Mein Freund war mal Banker, ein sehr guter Verkäufer, er hat auch Versicherungen verkauft und kennt sich gut aus -nun macht er aber Firmenberater und hat keinen direkten Draht mehr zu Versicherungen. Da ich also keinen Berater brauche, weil ich ja einen zu Hause habe :-) -wäre es natürlich toll, wenn man evtl. im Internet seine Versicherungen selber machen könnte und die Maklerprovision dann gleich mal ausbezahlt bekommt, die sonst der Berater bekäme. Ich frag jetzt mal einfach nach, vielleicht gibts solche Anbieter im Netz ja tatsächlich, das wäre toll. Mein Freundn sagte, das sind richtig hohe Summen, die die Versicherungen da bezahlen an die Makler sonst.

Mein Bankberater hat angerufen-es sei wieder Zeit fürs Jahresgespräch. Er möchte über Freistellungsauftrag und Zulagen mit mir reden auf Riestersparen. Ist das wirklich 1x jährlich nötig-wie oft geht ihr zur Beratung zur Bank?

Heyho Zusammen,

ich möchte neben meinem Angestellten-Verhältnis noch etwas als Selbstständiger dazu verdienen.

Die Tätigkeit sollte im Finanz-Bereich liegen. Es gibt allerdings einen kleinen aber feinen Haken. Ich arbeite zur Zeit als Berater in einer Bank. Heißt also es sind Interessenskonflikte vorprogrammiert. Tätigkeiten wie Honorar-Finanzberater/Vermögensverwalter u.a. fallen so gesehen als schonmal aus.

Fällt jemanden von euch eine Tätigkeit ein, bei der ein Interessenskonflikt nicht vorprogrammiert ist ?

Vielen Dank !

Ein Bekannter möchte einen Zins-Swap auf den EUROLibor (evtl. auch Cap Swap) zur Absicherung von einer Kreditsumme von 100.000€ nutzen. Wo bekommt man solch einen Swap? Bei der Hausbank? Gibt es im Internet Marktplätze dafür oder gibt es eine Börse für Zins-Swaps?

Ich würde mich sehr über Antworten freuen.

Hallo,

ich habe eine Frage zur "unerlaubten Hilfe in Steuersachen" im Sinne von § 5 StBerG.

Darf ein Finanzbeamter einen Angehörigen im Sinne von § 15 AO bzw. alle Angehörigen im Sinne dieser Vorschrift vor seinem eigenen Finanzamt vertreten bzw. beraten?

Dies müsste ja nach dem Gesetzeswortlaut (insbesondere des § 6 StBerG) eigentlich erlaubt sein, sofern er nicht die steuerlichen Angelegenheiten des Dritten im Finanzamt bearbeitet.

Kennt jemand eine Antowrt hierauf?

Wenn man wirklich kein Geld für nimmt und Freunden bei der Steuer hilft, ist das wirklich strafbar?

Wie oft geht hr zum Bankgespräch, ich wurde im letzten Jahr 3 x zur Beratung gebeten, wl sich gesetzliche Rahmenbedingungen ändern, die Rentenlücke neu berechnet werden muß, das nervt manchmal. Aber wie oft ist es wirklich zweckmässig, den Termin wahr zu nehmen, genügt es nicht, einmal im Jahr zusammenzukommen? Wie handelt ihr das ?

Habe vom Depot der Deutschen Bank 52 SAP-Aktien zu je EUR 48,00 verkauft. Wenn man EUR 7,90 Transaktionsgebühr berücksichtigt, müsste der Erlös EUR 2488,10 betragen. Allerdings wird der Erlös mit EUR 2460,50 angegeben. Für was wurden EUR 27,60 ( 2488,10 - 2460,50) abgezogen?

Ist ja eigentlich eine Direktbank. Kostet es dann mehr, wenn man sich persönlich beraten lässt. Es gibt ja auch Standorte von Interhyp

Was kann man machen, wenn man nicht über die Abschlussgebühr beim Bausparvertrag informiert wurde?

Darf ein Berater diese Gebühr überhaupt verschweigen? Was kann man machen, wenn er es macht?

Ist der Kunde vielleicht auch selber Schuld, wenn er den Vertrag "einfach" unterschreibt? Meines Wissens nach steht die Abschlussgebühr ja auf dem Vertrag drauf, den der Kunde unterschreiben muss.

Der Kauf einer eigenen Wohnung sollte ja schon gut geplant sein. Vor allem bei der Auswahl des passenden Objekts möchte ich keine Fehler machen. Von wem kann ich mich dabei Beraten lassen? (bzgl. Bauqualität, Wertentwicklung, etc.)

Kann man davon ausgehen, daß der Anwalt neutral ist zu dem man geht, ist er verpflichtet mir mitzuteilen, für den Fall daß er meinen Gegner kennt, daß er den Fall nicht neutral bearbeiten kann?

Ich bekomme für meinen Geschmack zu häufig Anrufe von Beratern meiner Bank. Sie fragen dauernd nach, ob sie etwas für mich tun können. So empfinde ich es zumindest. Auf meine Aussage, dass ICH mich wieder bei ihnen melde, bekomme ich anscheinend kein Gehör, so dass ich bald wieder angerufen werde. Wie kann ich mich dagegen wehren? Ich finde das sehr lästig und störend.

Eine Frage hab ich noch... Es geht um die Beratung einer Firma namens Interhyp, die sich mit dem Thema Baufinanzierung beschäftigt. Es heisst in deren Werbung, dass die Beratung kostenlos erfolgt. Ich bin immer skeptisch bei solchen Angeboten. Schließlich müssen die doch irgendwie ihr Geld verdienen und seine gemeinnützige Organisation. Wo sind also die Fallgruben dabei? Gibt es welche?

Gibt es bei den Finanzdienstleistern wie MLP, AWD, DVAG und so große Unterschiede? Vor allem bezüglich der Qualität der Beratung. Hat jemand schon mit mehreren Erfahrung gemacht und kann darüber berichten? Mir kommen die alle ziemlich ähnlich vor. Ist also mehr oder weniger egal an wen ich mich wende?

Kann man die Postbank unter Anlagegesichtspunkten einfach nur meiden? Das Vertriebssystem der Postbank scheint geradezu zur Unserioesitaet zu zwingen. Was kann man ueberhaupt tun, wenn man falsch beraten wurde und ein Produkt 'gekauft' hat, das nicht zu einem passt?

Wie kann ich ein Beratungsgespräch und Aussagen des Beraters aufzeichnen? Reicht es, wenn ich jemanden, als "Zeugen" mitnehme, der mich dann im Fall der Fälle bestätigend unterstützt oder kann ich mir einzelne, gewisse Aussagen auch schriftlich geben lassen?

Hi,

Hab mal eine kurze Frage an euch. Wenn ich mich bei einer Bank beraten lasse, wie ich mein Geld am Besten anlegen sollte, kann ich da den Empfehlungen des Beraters einfach trauen? Ich meine, besteht da nicht die Gefahr, dass er mir eher genau das Produkt aufschätzt, dass der Bank bzw. ihm am meisten bringt. Habe nicht wirklich eine große Ahnung von Finanzen und bin deshalb auf externen Rat schon angewiesen.

Da ich meinem Anlageberater bei der Bank nicht mehr vertraue, möchte ich mich gerne von einem unabhängigen, kompetenten Fachmann in Vermögensfragen beraten lassen. Oder wirtschaften alle ausserbanklichen Berater auch nur in ihre eigene Tasche und beraten nicht objektiv? Kann mir da auch die Verbraucherzentrale evtl. weiterhelfen? und wie teuer ist ein solcher Fachmann in etwa? danke...

Ich suche nach einer guten Beratung für meine Steuererklärung. Ich habe schon viel vom Bund der Steuerzahler aber auch vom Steuerberaterverband gehört. Was ist die bessere Adresse für eine Beratung?

ich habe von der beratung bei telis gehört, ein freund wurde da wohl ganz gut beraten und jetzt möchten die mich auch gerne beraten... ist der verein langfristig sinnvoll? Sind die überhaupt seriös? ich habe noch nie etwas von denen gehört...

Ich habe Probleme mit meinem Vermieter. Er kümmert sich um nichts. Ein Rechtsanwalt ist mir zu teuer. Welche Kosten kommen auf mich beim Mieterbund zu? Muss ich da Mitglied werden?

Gibt es auch Banken, die samstags oder sonntags geöffnet haben?

Ich habe jetzt schon in mehreren Zeitschriften eine Werbung der Firma Interhyp gesehen. Ich kenne diese Firma nicht, aber sie wirbt damit, eine Beratung zur Baufinanzierung kostenlos anzubieten. Ich bin bei derartgen Angeboten immer skeptisch, schließlich muss jedes Unternehmen irgendwie Geld verdienen. Hat jemand schon einmal Erfahrungen mit dieser Baratung gemacht? Ist sie wirklich kostenlos, oder gibt es wie üblich irgendeinen Haken? Danke

Wenn ich mich dazu entschließe, auf Grund meiner Schuldenhöhe die private Insolvenz zu beantragen, kann ich das selber machen, oder muss ich mich dazu an eine Schuldnerberatung wenden?

Ich will ein Reihenhaus kaufen und habe eine Beratung bei meiner Bank über die Finanzierung gehabt. Der Berater hat mir gesagt, alles sei in Ordnung, die Finanzierung wäre kein Problem und ich kann zum Notar. Ich habe nun morgen den Termin für den Kaufvertrag. Vorgestern, am Freitag hat der Bänker angerufen und gesagt, seine Zentrale habe abgelehnt, weil das Objekt schlecht bewertet wurde!!! Wie kann so was sein? Die Bank vor Ort sagt ja und irgendwer sagt dann doch nein? Ist der nicht an seine Zusage gebunden? Soll ich trotzdem zum Notar, weil ich dann bei einer anderen Bank finaziere? Das Haus ist zwar älter (Baujahr 1924) und sieht nicht toll aus, aber ich will es ja modernisieren. Ausserdem wurde es vor 20 Jahren schon komplett saniert (neues Dach, Elektrik, Fenster). Wer kann helfen???

Für große Unternehmen haben die Beratungen schon so manchen Karren aus dem Dreck gezogen. Ich frage mich, ob es sich auch für einen mittelgroßen Handwerksbetrieb sinnvoll sein könnte, wenn professionelle Unternehmensberater sich einmal alle Abläufe, Kosten und Bücher anschauen um Fehler zu vermeiden und den Ertrag zu steigern. Oder gibt es so was gar nicht zu bezahlbaren Preisen für eine solche Kundengruppe?

MLP wirbt damit, dass sie besonders für Akademiker besonders gut und unabhängig Geldanlagestrategien entwickeln und eine hohe Rendite bei großer Sicherheit bieten können. Wer hat denn schon Erfahrungen mit MLP gemacht? Sind die ohne weiteres zu empfehlen?

Guten Abend. Ich bin sehr aufgrund der negativen Berichterstattung über Banken und deren Provisionspraktiken sehr skeptisch gegenüber einer normalen Bankberatung geworden. Deshalb denke ich darüber nach, mir einfach mal eine unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis einzuholen. Aber ich bin mir nicht sicher, ob sich der finanzielle Aufwand dafür auch wirklich lohnt wenn man verhältnismäßig wenig Geld anlegen möchte. Was würdet ihr sagen, ab welchem Anlagevolumen sich eine unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis lohnt? Gibt es da einen groben Richtwert? Danke

Wie werden vermögende Kunden bei der Postbank betreut? Gibt es dort ein Private Banking oder werden alle Kunden auf der Post beraten?

Darf ein Finanzberater zusätzlich zu seinen Provisionen Geld für die Beratungen seiner Mandanten verlangen?

Wer weiß was über Medius in München, Agentur für Anlageberatung etc. eventuell gute oder schlechte Erfahrung in der Anlageberatung bzw. als freiberuflicher Mitarbeiter wären Interessant?!

Ich war vor Kurzem bei meiner örtlichen Bank und wollte mich informieren, wie ich mein Geld sinnvoll und relativ sicher anlegen kann. Mir ist jedoch als Laie bereits aufgefallen, dass der Berater doch ein sehr dünnes Wissen hat, sobald es in die Details der eigenen Produkte geht. Aber an wen soll ich mich sonst wenden, wenn schon mein Bankberater nicht besonders kompetent wirkt?