Großer Geldeingang auf dem Bankkonto?
Ich habe 100.000 € beim Glücksspiel gewonnen. Der Anbieter hat seinen Sitz im Ausland. Wie sieht es da mit der Meldepflicht an das Finanzamt aus wenn so ein großer Geldbetrag aus dem Ausland auf mein Konto überwiesen wird.
Sollte ich mir den Betrag in kleineren Schritten auszahlen um das Problem zu umgehen?
2 Antworten
Die Software der Banken ist nicht doof, von wegen mehrere kleinere Beträge auszahlen lassen.
Ab 10.000 Euro MUSS die Bank aufgrund der Gesetzeslage aktiv werden und die Geldeingänge im Rahmen der Geldwäsche prüfen. Und auch ggfls. weiter melden.
Es ist sogar schon vorgekommen, dass Banken eingehende Beträge wieder zurück überwiesen haben.
Also kläre das mit Deiner Bank VORHER!
Wie gesagt, die Software ist nicht doof!
Mehrere Zahlungen von einem Absender sind genauso auffällig wie eine einzelne Zahlung!
Du wärst nicht der erste, der das auf diesem Wege versucht zu umgehen!
Deine Bank wird sich um eventuelle Meldepflichten kümmern. Du musst da allenfalls auf Nachfrage reagieren. Also alles im grünen Bereich.
Ja klar das ist mir bewusst. Ich hab damit gemeint wenn ich mir es in kleineren Beträgen auszahlen und dabei unter den 10.000€ bleibe