ETF portfolio auf andere Person übertragen?
Hallo ihr Finanzaffinen,
Habe für meine Eltern ein etf Portfolio auf meinen Namen abgeschlossen, Welches ich ihnen zu Beginn ihrer Rente übertragen möchte, damit sie besser leben können. Weiß jemand wie das ungefähr abläuft, zahlt man kosten für den Übertrag ect?
Danke für alle Antworten.
2 Antworten
Das stellt eine Schenkung dar. Das heißt das größte Problem dürften nicht die eventuellen Transaktionskosten sein, sondern die Schenkungssteuer
Die Übertragung ist absolut kein Problem, auch wenn das Portfolio auf Deinen Namen gelaufen ist. Man muss beim Übertrag angeben an wen es geht und diesem Fall an einen Dritten. Durch wird automatisch, wenn das jetzige ETF Portfolio bei einer deutschen Bank ist, eine Meldung an das Finanzamt gemacht. Der Übertrag unter deutschen Bank ist in Regel kostenlos inkl. der Lieferung von Einstandskursen etc.
Der Übertrag löst dann eine Schenkung aus, was von Kindern an Eltern eine der schlechteste Konstellation ist. Niedriger Freibetrag von 20T Euro und Steuerklasse 2.