Basisinvestment fürs Portfolio - JPM Global Income Fund A0RBX2 und Fidelity Global Dividend A1JSY0?

2 Antworten

Deine Frage kann man seriös leider nicht beantworten. Du solltest zu folgenden Fragen in Deiner Frage eine Angabe machen:

  • Welche Sparsumme (Einmalanlage, Sparplan) legst Du an, und welches Ziel willst Du damit erreichen?
  • Innerhalb welches Zeitraums willst Du das Ziel erreichen (Anlagehorizont)?
  • Welches Risiko kanst Du tragen (kannst Du Verluste ausgleichen)?
  • Welche zwischenzeitlichen oder finalen Verluste kannst Du emotional hinnehmen, ohne schlecht zu schlafen?

Einige Formulierungen deuten darauf hin, dass Du diesbezüglich nicht weißt, was Du willst: Einerseits sprichst Du von einem "internationalen Aktienanteil" (was einen ertrags- aber auch risikoreicheren Anlagewunsch bedeutet), andererseits wünschst Du Dir einen "stabilen Kern", was eher Werterhaltung und Sicherheitsorientierung vermuten lässt.

Ich weiß, dass ich mit dieser Kritik kein "Gefällt mir" erhalten werde, aber ohne diese Angaben ist kein sinnvoller Finanztipp möglich!
Andererseits wird mir durch Dich schlagartig klar, weshalb es aktive Mischfonds gibt! ;-)

Der JPM Global Income hat eine Ausschüttungsrendite von 4-5% p.a., der Fidelity Global Dividend liegt bei 3,6%. Im Prinzip kann man damit schon ein Portfolio bestücken, aber es kommt auch auf den Rest im Portfolio an.

Solche Fonds sind dann interessant, wenn Du (a) durch Sparerpauschbetrag oder NV-Bescheinigung die Ausschüttungen steuerfrei einstecken kannst, (b) Du einen stetigen Fluss von Einkünften benötigst, oder (c) auf diese Weise Dein Rebalancing organisierst.

Was verstehst Du denn unter einem Kern eines Fondssparplans? Welche Eigenschaften soll ein solcher Kern denn haben? Warum?

Sind Incomefonds eine gute Idee im Niedrigzinsumfeld? Suche ertragreiche Anlagemöglichkeiten im Vergleich zum Sparbuch.

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@anleger2014

Durchaus. Lies mal das aktuelle Focus Money. Dort gibt es in der letzten Ausgabe vom letzten Mittwoch ein Feature dazu.

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