SEPA / Berechnung der IBAN: Fragen zur rechtlichen Situation

Liebe Mitglieder, vielleicht kann mir jemand weiterhelfen.

Unser Unternehmen ist als Auslagerungsunternehmen für deutsche Zahlungsdienstleister tätig. Konkret: Wir führen die Verarbeitung von Zahlungsverkehrsbelegen für unsere Auftrag gebenden Banken durch, vom Scannen der Belege (alternativ Import der Images, wenn die Bank selbst scannt) bis zur Erstellung der DTA-Sätze/Archivdatensätze.

Nun fragen uns Kunden, ob wir denn ab 1.2.2014 auch die IBAN-Berechnung durchführen würden/dürfen für Belege, die mit Kontonummer und Bankleitzahl ausgefüllt sind und nicht mit IBAN (und BIC).

Wie ist nun die rechtliche Situation?

  1. Darf der Zahlungsdienstleister die IBAN nur für eigene Konten berechnen, oder auch für Konten, die bei anderen Zahlungsdienstleistern geführt werden (z.B. externe Überweisungsempfänger)?

  2. Dürfen nur Zahlungsdienstleister die IBAN errechnen? D.h.: Darf die IBAN-Berechnung überhaupt ausgelagert werden, z.B. an uns?

  3. Falls Auslagerung der IBAN-Berechnung erlaubt: Gibt es Bedingungen, die das Auslagerungsunternehmen erfüllen muss, z.B. welches Konvertierungsprogramm angewendet wird?

  4. Wer haftet eigentlich bei fehlerhaft ermittelter IBAN? (wenn z.B. eine Bank der Bundesbank ihre Sonderregel nicht bekannt gemacht hat und deshalb die "Default"-Regel eine falsche IBAN zum Ergebnis hatte)

Über eine schnelle Antwort würde ich mich sehr freuen. Viele Grüße

Bank, IBAN, SEPA, Zahlungsverkehr
2 Antworten

Meistgelesene Fragen zum Thema IBAN

Wo steht meine BIC und IBAN Nummer?

7 Antworten

Benötigt man eigentlich BIC wenn man IBAN hat?

2 Antworten

Prüfziffer bei IBAN Schutz vor Falschüberweisungen?

6 Antworten

BIC und IBAN gehören zu unterschiedlichen Banken - Einreicherbank zur Prüfung verpflichtet?

3 Antworten

Überweisung nach Australien

4 Antworten

falsche iban nummer angegeben

6 Antworten

Prüfziffer der IBAN (dritte und vierte Stelle) unterschiedlch obwohl Konten bei gleicher Bank?

5 Antworten

Prüfziffer der IBAN falsch - GELD WEG

3 Antworten

Kann mir meine Bank die IBAN u. BIC des Zahlungsempfängers ermitteln, o. muß ich das tun?

3 Antworten

IBAN - Neue und gute Antworten