Gibt es eine Höchstgrenze bei Bareinzahlung ?

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Es gibt keine Höchstgrenzen für Bareinzahlungen. Denke nur mal an Supermärkte und Kaufhäuser, die einen deutlichen Tagesumsatz in bar machen. Casinos und Wettbüros wären ein anderes, typisches Beispiel.

Bei Beträgen im 5-stelligen Bereich und höher liegt jedoch eine erhöhte Wachsamkeit der Banken vor, die auch gesetzlich motiviert ist ;-) Die Mindestanforderung ist daher ab ca. 5-stelligen Beträgen die Identifikation des Einzahlers mit Ausweis.

Letztendlich stellt aber alles kein Problem dar, wenn nachzuweisen ist, warum diese Einzahlung in bar erfolgen muß und woher das Geld stammt - insbesondere, ob das Geld aus legalen, versteuerten Quellen stammt.

Es gibt keine Höchstgrenzen fürs Einzahlen. Beim Abheben vielleicht schon, weil die Bank das Geld ja erstmal vorrätig haben muss ;)

Früher mussten Bankangestellte bei 20.000 DM einen Bogen zum Geldwäschegesetzt ausfüllen und Perso kopieren - ob das heute analog mit 10.000 Euro so ist, weiß ich nicht, fände ich aber logisch

Als ich vor drei Jahren ein paar Tausend Euro bar abhob, wurde ich nett aber durchaus interessiert gefragt, warum ich das bar mache - und beim Einzahlen dann genau so (hatte aber einen guten Grund, der nichts mit Geldwäsche zu tun hatte ;)

Bei Einzahlungen ab 15.000 Euro bzw. Sorten (= Fremdwährung)  im Gegenwert von 2.500 Euro ist eine Identifizierung des Einzahlers in Deutschland zwingend vorgeschrieben.

Allerdings setzt die Schwelle bei Auffälligkeiten im Zahlungsvorgang deutlich tiefer ein. Ich stand neulich mal am Banktresen und bekam mit, wie ein Kunde 5000 Euro in bar einzahlen und gleich wieder abheben wollte. Kontoinhaberin war offenkundig eine Frau die neben ihm stand. Der Einzahler wurde vom Kassenpersonal geben, seinen Ausweis vorzulegen weil eine Geldwäscheüberprüfung stattfinden müßte. Was Hintergrund dieses doch sehr merkwürdigen Vorgangs war, weiß ich natürlich nicht.

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