Bank Glückspiel?

Das muss man immer über die gesamte Kontoverbindung und daraus sich ergebende Verdachtsmomente betrachten. Dazu gehören die aus den Kundendaten normalerweise zu erwartenden Transaktionen und Abweichungen dazu wie auch Absenderdaten und Herkunftsländer.

Beispiel: ein 20 jähriger Student, der laufend 4 stellige Beträge von irgendwelchen Casinos oder gar aus Embargoländern bekommt wird eher auffallen als wenn er monatlich "Unterhalt von den Eltern" bekommt.

Ich halte die 1000 Euro übrigens nicht für relevant in dem Zusammenhang, es sei denn es kämen weitere Gelder zusammen, denn irgendwoher muss ja das Geld für die Wette gekommen sein. Was passieren kann ist, dass Du von der Bank gefragt wirst, woher das Geld stammt. Wenn Du das glaubhaft erklären kannst, dann ist es damit auch gegessen. Falls nicht geht das weiter an den Geldwäschebeauftragten der Bank und der wiederum entscheidet ob er es weitermeldet oder nicht.

Das Finanzamt hat damit aber nichts zu tun, die ggf. erforderliche Versteuerung von Gewinnen ist Deine Sache. Insoweit ist Deine Aussage nicht korrekt.

An der Stelle geht es um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und nicht um Steuerbetrug.

Woher weißt Du, ob das Casino keine deutsche Lizenz hat?

Beim zuständigen Regierungspräsidium Darmstadt gibt es allerdings keine White-List für Online-Casinos (nur für Sportwetten).

Wenn es tatsächlich keine Lizenz hat, sind folgende Szenarien denkbar:

• Die Überweisung kommt an - alles ist gut
• Die Überweisung wird von der Bank nicht akzeptiert und geht wieder zurück
• Die Bank schreibt den Betrag zwar gut aber zahlt das Geld nicht an Dich aus - Erläuterung wegen Freigabe notwendig - es kann auch behördlicherseits beschlagnahmt werden.