Private Altersvorsorge?
Hallo, meine Schwester hat private Altersvorsorge bei der sie monatlich einzahlen. Dir Auszahlung erfolgt bei Renteneintritt. Sollte sie sich für eine Kapitalabfindung entscheiden, muss diese dann versteuert werden?
Danke für die Hilfe.
S. Lestmann
3 Antworten
Hallo Sophie,
Wenn eine Altersvorsorge vor dem 01.01.2005 abgeschlossen und mindestens 5 Jahre lang Beiträge eingezahlt wurden, ist die Kapitalabfindung nach 12 Jahren steuerfrei.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass bei solchen Themen oft individuelle Kriterien eine Rolle spielen, weshalb ich euch empfehlen würde ein Gespräch mit einem Versicherungsberater wahrzunehmen.
Bei meiner privaten RV (vor 2005) fällt m.E. bei Kapitalabfindung keine Steuer an, wohl aber bei monatlicher Rentenzahlung.
Danke für die Info. Diese ist auch vor 2005 abgeschlossen.
Kommt mit darauf an, was für eine AV und vor allem wann abgeschlossen!