Was ist der Rücknahmepreis bei Fonds?
Hallo zusammen,
es gibt zwar zahlreiche Erklärungen im Internet, aber ich weiß nicht, ob ich das richtig verstehe.
Ich habe von Union Investment eine Bescheinigung bekommen, die ich für meinen Bafög-Antrag brauche. Das Bafög-Amt will wissen, wie viel Geld ich bekäme, wenn ich den Vertrag auflösen würde.
Jetzt steht in dem Formular zum einen der Depotwert und der "Rücknahmepreis", der etwa 10% des Depotwerts beträgt.
Nun die Frage:
Ist der Rücknahmepreis jetzt das Geld, das ich bekäme, wenn ich den Fonds auflöse?
Oder definiert sich der Rücknahmepreis so: Depotwert - Rücknahmepreis (quasi als "Gebühr" für die Rücknahme) = Auszahlungsbetrag ?
Ich freue mich über Antworten.
1 Antwort
Der Rücknahmepreis ist Fondspreis eines Fondsanteils. Dieser wird vereinfacht gesagt ermittelt, indem das gesamte Fondsvermögen (also die Summe aller Aktien, Anleihen, Geld, usw.) durch die Anzahl der Fondsanteile dividiert wird. Diesen Rücknahmepreis findet man in gängigien Tageszeitungen oder im Internet. Beim Fondskauf kommt dazu noch der Ausgabeaufschlag, dieser Preis wird häufig als Ausgabepreis veröffentlicht.
Den aktuellen Depotwert (nur der interessiert das BaFöG-Amt) ermittelt man, indem man den Rücknahmepreis mit den gekauften Fondsanteilen multipliziert, dies ergäbe den Verkaufserlös vor Steuern. Am einfachsten ist es, wenn man sich den letzten Jahresdeptoauszug von der Fondsgesellschaft oder Bank anschaut. Ist zwar nicht ganz aktuell, aber man hat zumindest einen Anhaltspunkt über den Depotwert.