Überweisung von mehreren Tausend Euro - fragt da die Bank nach?
Demnächst werden so ca. 5.000€ auf mein Konto überwiesen, ist von einem Sparkonto, was meine Eltern mal angelegt hatten. Wird die Bank da misstrauisch? Muss man das irgendwie vorher "anmelden"? Oder ist das kein Problem? Ich bin 22... Ich weiß ja nicht, wie das läuft.... Habe das Konto erst seit kurzem. Oder ob dann jemand denkt, das sei ein Fehler oder sowas... Ich habe bisher nicht so viel Geld auf dem Konto. Wollte nur mal nachfragen. ^^
11 Antworten
Hallo,
Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet den Zahlungsverkehr Ihrer Kunden auf Plausibilität zu prüfen. D. h. passt es zum bisherigen Zahlungsverkehr des Kunden, passt es zum Beruf oder Gewerbe das der Kunde betreibt etc etc. Wenn bei der Überweisung als Auftraggeber Deine Eltern stehen und möglicherweise noch "Geschenk" oder "aus Sparvertrag" wird sich keiner ernsthafte Gedanken darum machen.
Schöne Grüße
Vielen Dank für die Auszeichnung!
Buchungen ab 20.000€ werden ggfs dem finanzsmt gemeldet. Damit soll dem Geldwäsche Gesetz genüge getan werden - wenn die Zahlung jedoch plausibel ist,
Erwähnst du z. B. den Verkauf deines Autos, oder Omas Erbschaft, wird da gar nichts passieren
Machst du das jedoch alle 3-6 Wochen, wird das mit Sicherheit ans Finanzamt gehen...
Die Bank muss generell ab einem Jahresumsatz von 15.000 Euro alle
Ein- und Auszahlungen prüfen. Weiterhin muss die Bank bei ungewöhnlich
hohen Beträgen, welche deutlich vom normalen Zahlungsverkehr abweichen,
eine Meldung an die Zentralstelle für Verdachtsmeldungen schicken. Bei
Gewinnen aus Glücksspiel im Internet und Beträgen ab 2000 Euro wird
ebenfalls immer eine Prüfung und Meldung veranlasst. Dabei geht es
weniger um mögliche Geldwäsche als um ordnungsgemäße Versteuerung.
Die Bank wird in deinem Fall sicher die Zahlung prüfen. Entweder ist die Zahlung deutlich höher als im üblichen Umfang auf deinem Konto - oder die Zahlungen sind immer in der Höhe und der Jahresumsatz liegt dann wohl über 15.000 Euro.
Du kannst die Zahlung aber mit dem Sparbuch nachweisen und damit sollte die Prüfung der Bank abgeschlossen sein. Es bleibt die Frage, ob das Sparkonto auch auf deinen Namen lief. Sollte dies nicht der Fall sein, kann evtl. das Finanzamt noch Schenkungs- oder Erbschaftssteuern erheben, wenn im Zeitraum noch weitere Werte auf Dich übergegangen sind.
Ich denke das bei 5000€ keiner nachfragt.
Natürlich ist das für normale Menschen wie mich ( whs für dich auch) viel Geld, aber für die Bank ist das wenig und ich glaub das ist denen ziemlich egal :D
Der Bank ist das schnuppe. Aber wenn du öffentliche Gelder beziehst, kann das Guthaben zu einem Problem werden. (ZB bei Bafögbezug). LG
Ne, ich bekomme nichts. Deswegen brauche ich ja das Geld. ^^