Hohe Bargeld Einzahlung?
Habe Ende März durch ein Verkauf 20000 € auf mein Konto angezahlt.
Am 7.05 kam ein Brief das ich bis 6.05 nachweisen soll woher das Geld kam. Habe einen Kaufvertrag am 10.05 gesendet. Jetzt ist es rausgekommen, das mein Konto für geldabgeben gesperrt ist und alle Überweisungen erst geprüft werden müssen. Das stand in keinem Brief, habe nur telefonisch erfahren.
Es ist sogar so das eine Überweisung an eine Versicherung (Züricher) vom 3.05 abgelehnt wurde. Eine andere auch am 3.05 auch an Züricher aber getätigt wurde.
Leider ist es eine online Bank bei der ich seit 7 Jahren bin und noch nie große Probleme hatte. Bis heute könnten die mir nicht sagen woran es genau liegt. Das es an hoher Bargeld Einzahlung liegt ist nur meine Vermutung, eine offizielle Antwort habe ich noch immer nicht erhalten. Bis heute habe die auf meine Anfragen warum es genau liegt nicht reagiert. Meine Frau vermutet es liegt vielleicht daran weil sie die pin falsch angegeben hat.
Darf die Bank ohne Vorwarnung das Konto komplett sperren? Warum werden manche Überweisungen genehmigt und manche nicht? Wie lange hat die Bank Zeit um es zu kontrollieren? Wäre es besser nichts zu sagen und darauf zu bestehen das die Bank einem nachweist daß das Geld unrechtens ist?
5 Antworten
20.000,- cash ist schon sonderbar ! siehe den link von @frodobeutlin
da wird jeder hellhörig - ein bankrechner erstrecht !
erkläre schriftlich die herkunft , ursache und den spender ! denn nicht jeder hat die menge banknoten üblich im hause .
auf grund der geldwäsche regelung wird eben alles gestoppt -
Aber müssen die mir die Geldwäsche nicht erst nachweisen? Eigentlich war Urlaub diese Woche geplant, wegen corona ist es natürlich ausgefallen. Ich stelle mir vor ich bin irgendwo im Süden, der Tank ist leer, und die Karte funktioniert nicht....
das sollt man vorher überdenken bei der komischen geldquelle .
Wieso komische Geldquelle? Ich habe was legal verkauft. Habe dafür ein Kaufvertrag. Den Kaufvertrag hat inzwischen die Bank.
Normalerweise kenne ich es so, jeder ist unschuldig solange seine Schuld bewiesen ist.
Und ganz ehrlich, wenn nicht mal die Bankangestellten wissen warum ich gesperrt wurde, woher soll ich sowas wissen???
Ich bin mir sicher das 99% von Anzahlungen legal sind. Die ihr Geld waschen wollen die wissen es und zahlen unter 15000 ein
https://www.anwalt.de/rechtstipps/kontosperre-unter-verweis-auf-das-geldwaeschegesetz_152491.html
Kontosperre unter Verweis auf das Geldwäschegesetz.....
Um dein Konto schnellstmöglich wieder frei zu bekommen, geht nur der Weg über das Amtsgericht. Hier die Zivilabteilung. Rechtsantragsstelle. Dort stellst du einen Antrag auf Einstweilige Verfügung.
Das machst du aber nur, wenn du zwingend auf dieses gesperrte Konto angewiesen bist. Und glaubhaft nachweisen oder aussagen kannst, woher die 20.000 € stammen. Denn bei einer Ablehnung entstehen Kosten von ca. 50 € bis 100 € .
Wobei: in Strafsachen ( hier geht es ja um den Verdacht von Straftaten ), dürfen keine Einstweiligen Anordnungen oder Verfügungen durch das Zivilgericht erlassen werden. Das ist ein Problem.
Auch möglich: du wendest dich an die Rechtsstelle deiner Bank. Gibt es zum Beispiel bei den Sparkassen in größeren Städten. Aber bei deiner Bank wohl unwahrscheinlich.
Und ja - wenn die Bank Verdachtsmomente auf Geldwäsche oder anderen illegalen Aktivitäten hat, ist sie gesetzlich verpflichtet, dein Konto zu sperren und die Behörden zu informieren. Ohne Vorwarnung.
Wie lange sie Zeit hat, weiß ich nicht.
Also wäre das Beste, dass du dich mit deiner örtlich zuständigen Staatsanwaltschaft persönlich in Verbindung setzt. Dort vorsprichst. Den Sachverhalt kund gibst, und die Legalität der 20.000 € nachweist. Und deswegen beantragst, dass die Behörde deine Bank anweisen soll, dein Konto wieder freizugeben.
Das dauert lange. Da die Bank auch der Staatsanwaltschaft erklären wird, dass sie noch prüfen. Das versteht die Staatsanwaltschaft auch, denn es ist ja wohl der Verdacht der Geldwäsche vorhanden.
Ich würde mich mit der Bank in Verbindung setzen, denn nur dort kann geklärt werden warum das Konto gesperrt ist.
Ich meine die Bank hat tatsächlich eine Rechtsstelle, zwar nur online, werde es aber trotzdem versuchen.
Ist vielleicht dein Limit für Bargeldabhebungen erschöpft. Das kann auch für Überweisungen und Lastschriften gelten.
Rufe die Bank an und die sollen klären warum es gesperrt ist. Das kann man dir auch sagen.
Nein. Limit ist bestimmt nicht überschritten. Habe schon 6 mal mit denen telefoniert. Es heißt nur es ist gesperrt, den genauen Grund könnte man mir aber nicht nennen.
Welche Onlinebank ist das denn?
Comdirect
ok, Barabhebung dann sicher am Automaten der Commerzbank oder an deren Schalter. Hebst du am Schalter ab, dann wird ja angerufen und dann wird auch gesagt, warum eine Abhebung ggf. nicht möglich ist.
Ist alles rechtens, da wirst du ein wenig warten müssen...bei einer Sparkasse wärst du morgen mit dem Vertrag vorbei gegangen und fertig...aber so sparst du ja ein paar Euro online...
Ich habe schon am Montag den Kaufvertrag abgeschickt. Auch am Telefon erklärt. Mein. Problem ist nicht die Kontrolle. Von mir aus solle. Die die 20000 für kurze Zeit sperren. Den rest aber mir zu Verfügung stellen. Da ich und meine Frau gemeinsam Konto haben, können wir nicht mal einkaufen oder tanken. Müssen uns überall Geld ausleihen.
Was ich überhaupt nicht verstehe das die Bank es erlaubt hat eine Versicherung zu bezahlen und die andere nicht. Wer entscheidet welche Versicherung gut und sinnvoll für mich ist, und welche nicht? Was ist wenn mir jetzt passiert, die Versicherung aber nicht bezahlt ist?