Spanien besteuert den Besitz von Kunst. Vermögende können Geld so anlegen, daß es an Wert gewinnt, ohne daß eine Besteuerung anfällt. Im Gegenteil Sie profitieren sogar von der Kunstförderung.

Sollte in Europa einheitlich eine Steuer auf Kunstbesitz erhoben werden?

Angenommen ich möchte in das Jahr 2003 zurückreisen und mit dem Geld aus 2023 ein schönes Leben auf den Kanaren machen, wie kann ich dann auf mein Geld aus 2023 zugreifen? Kann man sein Depot nach 2003 übertragen oder wäre es besser jetzt alles zu verkaufen, das Geld bar abzuheben und mit nach 2003 nehmen und dann ein kleines Anwesen auf La Gomera zu kaufen und das Geld nach und nach in kleinen Beträgen bei einer Bank einzuzahlen und es in die Aktien von Berkshire zu investieren? Gab es damals schon strenge Geldwäschekontrollen oder wäre es leicht die Mittelherkunft zu plausibilisieren ohne die Zeitreise aus dem Jahr 2023 zu erwähnen?

Hallo,

ich bin Student und bekomme Bafög. Da ich mein angespartes Geld immer Bar zur Seite gelegt habe, hat mir ein Bekannter vor einer Woche 7000€ auf mein Konto überwiesen und ich habe ihm das Geld in Bar gegeben. Nun fragt gerade ein ein Freund, ob ich ihm 6000€ leihen könnte und überweisen kann.

Ich habe nie etwas kriminelles getan und nie Steuern hinterzogen, aber wird das Finanzamt oder die Bank irgendwann aufmerksam und stellt mir unangenehme Fragen?

Vielen Dank im Voraus.

Hallo, bin 33 alt, mein Schwester 40.Habe kein konto seit jahren,Arbeite als tischler,hab eigenes wohung.Mein Lohn wird auf konto meiner Schwester ausbezahlt. Sie zahlt damit mein Wohnung, Strom,internet,Tv usw. Der rest der Betrages bekomm ich aufgeteilt durch 5 wochen, für essen usw..

Ich will mein eigenes konto haben,und alles selber bezahlen. Sie will das nicht,es gibt immer streit,sie redet mir ein ich kann mit mein geld nicht umgehen weil ich Alkohol probleme hab und spielsüchtig war, und dann lande ich auf der Straße.

Mir nervt das ganze allmälich,will kontakt nicht abbrechen mit ihr aber will mein eigenes konto haben! Jetzt hab ich gehört sollte illegal sein eigenes Einkommen auf fremde konto zu überweisen,keine ahnung wir machen das seit jahren so,hatte nie 1 konto weil ich kein reissepass hatte,jetzt hab ich eins,und trotzdem is sie dagegen das ich mein konto mache und alles selber bezahle.Bitte um rat!

Was soll ich tun?

Hey ihr lieben,

ich wurde letzte Woche wegen Geldwäsche beschuldigt die ich angeblich von einem N26 Konto betrieben habe. Da mein Termin bei der Polizei diese Woche ist, und ich keinen Plan habe wozu es gekommen ist würde ich gerne mal euch fragen.

Mir wurde letztes Jahr im Februar mein Portemonnaie geklaut und habe es dann 2 Tage später in meinen Briefkasten gefunden. Geld war natürlich nicht mehr drinne, was mir egal war nur sollte man das dann nicht eigentlich bei der Polizei abgeben und nicht direkt zu meiner Adresse fahren? Naja egal.

War schon etwas komisch ich habs dann aber auch wieder vergessen. Ich war dann knapp für 5 Monate weg, habe ein Auslandspraktikum gemacht, habe mir bei meiner Rückreise Corona eingefangen hatte dann noch einige Klausuren zu schreiben und so was das Jahr 2020 auch schon um.

Jetzt werde ich angeblich am 15.03.2021,

also ein ganzes Jahr später für Geldwäsche beschuldigt auf einem Konto auf dem ich nie einen Account erstellt hatte. Weder hatte ich mal Geld auf so ein Konto überwiesen oder ähnliches.

Ich wohne auch schon seit Monaten nicht mehr auf der angeblich angebenen Adresse da ich direkt nach meinem Studium zurück zu meinen Eltern gezogen bin.

Kann es sein, dass die Person, die jetzt damals mein Portemonnaie gestohlen hat, in MEINEM NAMEN, Beträge an andere Konten überwiesen hat und Umgekehrt ohne das ich irgendwas davon weiß?

Ich hatte wirklich noch nie was mit der Polizei zu tun und bin mega verzweifelt und hab extrem Angst.

Würde mich über jede Rückmeldung freuen!

Hallo liebe Community,

ich habe heute eine Email von meinem Bankberater erhalten, in der er meint es gäbe Auffälligkeiten auf meinem Girokonto die geklärt werden müssten und nimmt Bezug auf das „know your customer“ Prinzip. Ich weiß, ich hatte ein paar undurchsichtige PayPal Zahlungen, allerdings keinerlei Zusammenhang mit Geldwäsche oder Ähnlichen. Meine Frage ist nun nur, ob diese Auffälligkeiten schon automatisch irgendwo gemeldet werden oder ob ich es dem Bankberater erklären kann und es nicht automatisch zu einer Meldung kommt. 

Vielleicht kann mir jemand weiterhelfen!

Danke!

Hallo vor zwei Jahren wurde eine Freundin von mir wegen Geldwäsche angezeigt.Die Anzeige wurde fallen gelassen weil sie selber Opfer war.Jetze verlangt ein Geschädigter Geld von ihr aber wenn die Anzeige fallen gelassen muss Sie das dann zahlen?

Ich habe heute ein Brief von Polizei bekommen, Geldwäsche, Verschleierung ... als Beschuldigte. Ich bin schockiert. Ich habe bei einer Firma als Verpacker gearbeitet, Es war home office job, ich habe pakete zu Hause bekommen von verschiedenen Webseiten und dann es weiter mit dhl nach Ausland geschickt wie ich von meiner Arbeitgeber Aufträge bekommen habe.

Das Problem ist, ich wusste nicht , mit welche Kreditkarte hat diese Firma alle waren gekauft. Sonst gibt kein Grund für Betrug. Aber alle waren sind auf meine Adresse gekommen so keine Ahnung, und alle Quittungen haben mein Anschrift. Ich habe Arbeitsvertrag gemacht mit Firma aber jetzt bin ich als Betrug in geldwäsche und habe probleme. Ich habe alle Emails von Firmen als Beweis und screenshots von alle Nachrichten in Web panel von Firma website wo ich Aufträge immer downloaden. Jetzt kann ich mich nicht mehr da zugreifen in der Firma website. Ich weiss nicht was soll ich tun? Soll ich zu Vorladung gehen?

Ein Anwalt kann ich mich gar nicht leisten, da ich student bin, habe mein Job schon verloren. Und schlimmer finanziell situation. Was soll ich sage , wenn ich da gehe?

Ich habe Pakete geschickt und das kann ich verweigern. Weiss ich nicht?

Ich habe fast 1 Mil geschickt bekommen .

Es wurde von finazamt überprüft und weiter gegeben an die Bundesbank .

Wie lange dauert es das ich mein geld have ? Ich bin bei der Sparkasse .

Hallo,

ich habe etwa 12000 Euro durch Rückkäufe von Versicherungen erhalten und möchte dieses Geld nun von meinem Konto auf das Kreditkonto bei einer anderen Bank als Sondertilgung überweisen.

Muss ich mir hier Sorgen machen wegen Strafanzeige, Kontosperrung oder anderem?

Bei der Sepa-Überweisung wäre der Name identisch.

Sollte man der Kreditbank vorher Kopien der Auszahlungs- bzw. Kündigungsbestätigungen der Versicherungen schicken und den Vorgang ankündigen?

Ich habe auf EBay Kleinanzeigen bei Nebenjobs eine Anzeige gesehen, bei der man für wenig Aufwand 200€ erhält. Der Anbieter „Robethood“ arbeitet mit Sportwetten. Dabei setzt er mit eigen Kapital und Boni auf alle Ausgänge und gewinnt. Ein Teil, in dem Fall 200€, erhalte ich (nur so grob ungefähr). Was ich dafür machen muss, einmal meine Daten zu senden, Personal Ausweis für die Kontoeröffnung und ein BANKKONTO bei der Ing Diba zu öffnen. Das machen die für mich, nur ich muss den Postident machen. Ich bin aber sehr skeptisch, da die ja mein Bankkonto dann haben, was auf mich läuft. Auf dieses Bankkonto sollen dann die 200€ überwiesen werden. Kann mir was passieren, wenn diese mit dem Konto iwas illegales anstellen? Auf Trustpilot haben die 4-5 Sterne Bewertungen.

Hallo,

ist es ein Problem, wenn ich in Bar fremdes Geld auf meinem Konto einzahle und dies dann komplett weiter überweise? Dachte, dass es nach dem GWG nicht erlaubt wäre. Doch wie machen es z.B. die Inkasso-Firmen und Treuhänder?

Mein Stiefvater arbeitet freiberuflich und sagt das sein arbeitgeber ihm kein geld überweisen kann da er auf Grund eines geldwäscheeintrags in der schufa kein konto eröffnen kann. Die bank die diesen geldwäscheeintrag veranlasst hat, hat bereits eingeräumt das es ein fehler war. Allerdings steht es noch in der schufa

Die Hausbank eines Kunden hat eine ausgehende Überweisung für die Ware in Höhe von TEUR 300 angehalten, wollte offenbar das Geschäft prüfen, verlangte weitere Unterlagen, die ihr auch sofort geschickt wurden. Jetzt macht sich dieser Kunde sorgen, dass er die Pönale für Transportreservierung zahlen muss, denn verladen wurden die Waren nicht, es kam ja kein Geld an. Aus meiner Sicht stellt sich die Frage, wie lang kann er warten, bis die Bank sein Geld freigibt, wie lang muss er warten, was kann er unternehmen, soll er den Transport gleich absagen, damit er nicht noch mehr Pönale zahlen muss, wer ersetzt ihm die entstandenen Kosten, darf er die Hausbank mit seinen Kosten in solchem Fall konfrontieren, wie viel zusätzliche Zeit sollte er bei künftigen Geschäften für solche Geschäftsprüfungen einrechnen, damit die Zeit zwischen Überweisung und Verladung nicht zu kurz ist?

Ich habe gehört, dass das Geldwäschegesetz geändert werden soll oder bereits geändert wurde. Wie ist der neueste Stand?

Ware im Wert von 35,20 an Onlineshop in Abstimmung zurückgegeben. Nun verlangt dieser mit Bezug auf das Geldwäschegesetz persönliche Daten wie Adresse Geburtstag Telefon Bankdaten +IBAN. Kaufe seit über 3 Jahren in diesem Shop. Fällt diese Rückzahlung unter das Geldwäschegesetz also ist es dazu berechtigt. Kennt sich da jemand aus.

Ist es möglich ein gemeinsames Konto zu eröffnen als verheiratetes Paar von dem wirklich alles abgewickelt wird. Gehaltseingang von Beiden. Abzug sämtlicher Kosten ( Miete,Strom,etc.) Habe gehört dass das nicht geht wegen dem Geldwäschegesetz. Wer weiß da was. Mir gehts einfach darum die doppelten Kontoführungsgebühren zu sparen. Danke für Eure Infos

Ich habe ein relativ kleines Problem, hoffe ich.

Ich bin auf klassische Geldwäscher reingefallen, das war mir aber tatsächlich erst klar, als mir der erste Auftrag zuging. Ich sollte da Bargeld abheben und ins Ausland überweisen. Ich habe aber sofort meine Bank angerufen und gebeten, dass die das Geld umgehend an den Empfänger zurücksenden, weil es sich vermutlich um Geldwäsche handelt. Die Beraterin hat sogar mit der 'Geldwäscheabteilung' gesprochen und Bescheid gegeben. Ich habe dann einige Wochen nichts mehr gehört, bis nun mein Konto gesperrt wurde und scheinbar ermittelt die Polizei auch, ich habe aber noch kein Schreiben erhalten o.Ä.

Habe ich mich schon strafbar gemacht, obwohl ich nichts mit dem Geld unternommen habe? Ich habe zum Glück alle Emails, zwischen der ominösen Firma und mir, in denen ich auch ganz klar sage, dass ich mit Geldwäsche nichts zu tun haben will und dasGeld an den Empfänger zurück gesandt habe. Ich habe also nichts unterstützt und keinen betrogen, dennoch habe ich ein mulmiges Gefühl. Ich würde gerne wissen, ob schon Jemand die Erfahrung gemacht hat, ohne etwas getätigt zu haben, beschuldigt worden zu sein. Zum Glück habe ich noch die Kurve gekriegt.

Ich bin über jede Antwort froh.

Hallo zusammen,

ich führe nichts böses im Schilde, möchte mich aber bevor ich versehentlich in die Fänge von Geldwäschebeauftragten gelange hier bei erfahrenen Personen rum Rat fragen.

Folgende Situation: Ich überweise von meinem Bankkonto Geld und erhalte dafür eine Online-Währung von einer großen Firma XXX, ich würde das jetzt mal ein bisschen mit PayPal vergleichen. Von diesem "Online-Geld" kaufe ich mir online sogannte PayXXcards (wird den meisten wohl ein Begriff sein, ebenfalls eine Art Prepaid Online-Geld) auf einer Webseite (ebenfalls große Firma aus dem Ausland, seit über 10 Jahren online) Die Währungen an sich sind völlig legal.

Diese PayXXcards kann ich wiederum auf eine Prepaid-Karte einzahlen (Neteller, ebenfalls recht bekannt) und später mithilfe dieser Karte das Geld an einem beliebigen Bankautomaten abheben. Da durch Wechselkurse und ähnliches die Werte der Währungen schwanken bleibt nach so einem "Durchgang" ein kleiner Gewinn für mich übrig.

Ansich sehe ich da kein Problem, da ich ja nur mein eigenes und legal verdientes Geld verwende und sämtliche Konten bzw. Karten auf meinen Namen laufen. Allerdings handelt es sich im Monat um recht hohe Geldbeträge, ich überweise also ca. 3500€ über den ganzen Monat verteilt und zahle den Monat verteilt das Geld komplette Geld eben wieder auf mein Konto ein. Den Gewinn von ca. 350€ behalte ich meistens in Bar.

Für mich als Laie hört sich das jetzt irgendwie nach Geldwäsche an, vorallem wenn das ganze auch noch mit einer Online-Währung und Firmen aus England, etc. verbunden ist. Ich habe also die Sorge dass durch die hohen Bargeldeinzahlungen ein Verdacht auf mich fällt und am Ende meine ganze Sache doch nicht so ganz legal ist wie ich denke. Und wegen 350€ Gewinn im Monat lege ich mich ungern mit dem deutschen Finanzamt oder ähnlichen an :-).

Soweit ich weiß muss die Bank doch ab 15.000€ Bargeldeinzahlungen das ganze an einen Geldwäschebeauftragten weiterleiten, der dann vermutlich von mir wissen möchte wo das viele Bargeld herkommt. Aus meiner Sicht könnte ich ja dann begründen bzw. Nachweisen woher ich das Geld bekomme bzw. das es sich eigentlich nur um mein eigenes Geld handelt. Aber so wirklich sicher bin ich mir da eben auch nicht...

Könnt ihr mir da weiterhelfen oder sagen an wen ich mich eventuell wenden könnte? Danke schoneinmal im Vorraus!

Viele Grüße Daniel

Man hört mittlerweile oft, dass Konten von bestimmten Personen von Banken eingefroren werden. Jetzt fragte mich meine Mutter, was denn auf Dauer mit diesen Konten passiert. Müssen Banken eingefrorene Konten egentlich auch irgendwann wieder freigeben?

ich habe ein Buch über die Mafia in der Hand. Dort wird immer wieder erwähnt, dass Geld gewaschen wird, jedoch nicht, wie sowas funktioniert.

Hat jemand hier ne Idee?!

(Anmerkung: ich brauche keine Anleitung, wie das geht :) Dazu ist mein Budget viel zu klein!)