Zinsaufschlag Ratingklassen
Wenn das Unternehmen eine Ratingklasse runtergestuft wird (Bsp. von AAA auf AA), muss es höhere Zinsen für das Fremdkapital bezahlen. Wie sind diese Unterschiede zu bezeichnen? Sind es dir Credit Spreads oder die Default Spreads, oder gar Yield Spreads? Gemeint ist der Aufschlag auf den Zinssatz in Basispunkten.
Eine weitere Frage wäre, wie hoch diese Aufschläge tatsächlich sind, sprich wieviel Basispunkte mehr muss ich zahlen wenn ich von AAA auf AA runtergestuft werde und so weiter (auf weitere Klassen)? Wo findet man die tatsächlichen Zahlen dazu? Hat jemand eine Idee oder die Zahlen dazu?
vielen Dank im Voraus
1 Antwort
das sind die credit spreads. es ist nicht der aufschlag auf den zinssatz, sondern der unterschied zu einer (staats)anleihen besten ratings mit vergleichbarer laufzeit.
eine indikation zu den aufschlägen liefern die zinsstrukturkurven. eine quelle ist z.b. https://www.boerse-stuttgart.de/de/toolsundservices/zinsstrukturkurve/zinsstrukturkurve.html