Hallo,
eigentlich sieht meine finanzielle Situation für mein Alter (28J.) nicht so schlecht aus, wichtig ist mir halt auch der Vermögensaufbau.
So sieht derzeit mein mtl. Anlagekonzept aus:
Immobilien:
- 800€ Tilgungsrate in selbstgenutzte Wohnung (abbezahlt in 8J. ohne Sondertilgung)
Altersvorsorge:
- 40€ in steuerfreie LV
- 162€ in fondsgebundene Riesterrente
- 90€ in private RV
Investition über Finanzberater:
- 200€ in geschlossener Unternehmensbeteiligung bis 2031 (sieht sehr gut aus)
- 400€ in diverse Fondssparpläne
Eigentinvestitionen:
- 500€ in Fondssparpläne und ETFs
- 400€ auf Tagesgeld
Mit dem Finanzberater bin ich zwar zufrieden, wollte ihm aber nicht gleich mein ganzes Vermögen anvertrauen (daher die komische Splittung).
Nun hat mir mein Finanzberater eine besondere Investition vorgeschlagen, die wäre:
AGP Fund III der Deutsche Finance Group
(Link: http://deutsche-finance.de/335/de/investitionsstrategien/advisor-global-partners-fund-iii.html)
Dabei handelt es sich um einen geschlossenen Immo-Fonds auf 10J. angelegt. Mögliche Summen lägen bei 15.000€ bis 25.000€, d.h. Einmalbetrag+mtl. Rate. Das Konzept hört sich nicht schlecht an und natürlich werben sie kräftig dafür, nur verunsichert mich insbesondere der Punkt "geschlossen". Andererseits haben die Vorgänger z.T. über 10% p.a. nach Steuern+Gebühr erwirtschaftet. Auch der AGP III steht nach aktuellen Zahlen bei ~8-9% p.a. nach Kosten.
Vorteile sehe ich darin, dass der Fonds ähnlich einer Unternehmensbeteiligung unabh. von der Börse agiert. Doch habe ich schon sehr viel Negatives über geschlossene Fonds gehört.
Meint ihr ich sollte von dem lieber die Finger weglassen?
Ich muss mich bis zum 24.11. entscheiden, weil dann der Fonds schließt.
