Ich hab eine Frage zur Anlage KAP bei der Einkommensteuererklärung. Da ich Kapitalerträge ohne Freistellungsauftrag erzielt habe, möchte ich durch die Anlage KAP die Kapitalertragssteuer zurück bekommen.

Leider fehlt mir für die vergangenen Jahre die Steuerbescheinigung einer Bank. Betragsmäßig spiel es eigentlich keine große Rolle, da dort nicht viel angefallen ist und auch kein Freistellungsauftrag vorgelegen hat. Die Bescheide könnte ich nur noch mit viel Aufwand beschaffen.

Darf ich die Anlage KAP so ausfüllen, dass ich nur die Summe der mir vorliegenden Bescheinigungen berücksichtige? Dies wäre in diesem Fall eh zugunsten des Finanzamts.

Hallo zusammen,

ich investiere seit einigen Jahren mit einer 70/30 Strategie in den MSCI World ETF von Amundi (EUR) investiert. Aufgrund einer Fusion mit einem anderen ETF desselben Anbieters würden alle meine Anteil nun in den ETF WKN A3DH0A (ebenfalls MSCI World) umgebucht.

Da mein Ziel ist, zunächst mit ausschüttenden ETFs meinen Steuerfreibetrag auszuschöpfen, hab ich nun aber beschlossen den Sparplan nicht für den Zwangsweise umgebuchten ETFA3DH0A weiterzuführen, sondern den World-ETF A1XEY2 von Xtrackers zukünftig zu besparen aufgrund seiner höheren Rendite (1,45% vs 0,79%).

Denkt ihr es ist sinnvoll, meine Anteile des umgebuchten Amundi ETF zu verkaufen und in den Xtrackers ETF umzuschichten, den ich langfristig besparen möchte? Ich würde dabei zwar Gewinne (ca. 800€) realisieren und entsprechend Kapitalertragsteuer zahlen, aber rein rechnerisch hätte die höhere Rendite des Xtrackers ETF den Verlust nach 2 Jahren ausgeglichen. Und allgemein: Wie kann ich in Zukunft mit solchen Zwangsumbuchungen umgehen, eigentlich war ich mit meinem alten Sparplan sehr zufrieden...

Vielen Dank und Grüße,

Sven

Hallo zusammen,

mir ist heute schmerzlich aufgefallen, dass ich bei der Steuererklärung für 2022 letztes Jahr die Angaben zu Kapitalerträgen ausgelassen habe. Ich habe einige Positionen verkauft, diese haben rund 30 EUR Ertrag gebracht. Dazu kommt, dass thesaurierende ETFs in Österreich vorab besteuert werden und man das bei ausländischen Brokern (in meinem Fall Trade Republic) selbstständig machen muss, was ebenfalls nicht passiert ist.

An wen wende ich mich am besten? Macht es Sinn, zu einem Steuerberater zu gehen oder soll ich mich direkt beim Finanzamt melden?

Liebe Grüße

Hey Community/Experten,

ich würde mir gerne für 2024 eine NV-Bescheinigung ausstellen lassen, da ich Student bin und mit meinen Zinserträgen und Dividenden deutlich über die 1000€ des Freistellungsauftrag kommen werde aber definitiv nicht über die 11604€ des Grundfreibetrags.

Nun zur Frage, ich versteh nicht ganz genau was in Zeile 21 Punkt 2. von mir verlangt wird, Punkt 1 ist mir denke ich klar, ich habe 2022 Festangestellt gearbeitet und habe Einkommenssteuer gezahlt, daher trage ich dort das zuständige Finanzamt und die SteuerID-Nr. ein.

Aber was genau ist bei dem 2. Punkt gemeint ? Von welchem Antrag ist da die Rede ?

Zur info, ich habe 2023 nicht gearbeitet und die NV-Bescheinigung soll erst ab 2024 gelten.

Danke im vorraus!

Hallo,

ich habe eine etwas komplizierte Frage. Ich besitze zwei Wertpapierdepots, im Depot A habe ich eine Aktie A mit Verlust verkauft (z.b 1000€ Verlust). Somit wird doch in diesem Depot eine Gewinn und Verlustrechnung gemacht, würde ich eine andere Aktie B mit Gewinn verkaufen dann würde mir der Gewinn auf den vorher gegangenen Verlust angerechnet (also 1000€ Gewinn keine Kapitalertragssteuer wegen Verlust der Aktie A).

So ich werde nun die Aktie B aus meinem Wertpapierdepot B in das Wertpapierdepot A übertragen. Die Aktie B ist aber momentan auch noch im Verlust aber wir nehmen an Aktie B würde bis Ende des Jahres 1000 € im Plus sein, dann müsste ich bei einem Übertrag mit späterem Verkauf keine Steuern zahlen oder? Oder wird bei einer Einlieferung ins Depot A der Betrag der Aktie B genullt (beim Depot B war ich ja mit dieser Aktie im Minus), also ich meine dass ab dem Einlieferungskurs dann wieder Kapitalsteuer bezahlt werden muss?

Gilt diese Gewinn und Verlustrechnung nur im aktuellen Kalenderjahr oder immer 1 Jahr bei Verkauf mit Verlustäußerung?

Ich hoffe mal meine Frage wurde verstanden, ist bestimmt etwas verwirrend.

Vielen Dank

Wo genau fließen die Informationen dann letztlich zusammen, melden alle Banken die Höhe der vorhandenen Freistellungsaufträge pro Kunde weiter oder würde sowas nur bei einer konkreten Steuerprüfung auffallen?

ich bin im Juli letzen Jahres verzogen ins Ausland. Ab da wurde mein Freistellungsauftrag in Deutschland gelöscht. Vorher bezahlte ich bereits Kapitalertragsteuer auf meine Zinsen. Waren die tatsächlich fälllig weil ich zu dem Zeitpunkt noch in Deutschland wohnte oder müssten mir die nachträglich in Deutschland gutgeschrieben werden?

Situation:

Zinsertrag Bank 1: 1.000€

Zinsertrag Bank 2: 1.200€

Grenzsteuersatz EkSt < 25%

Ich möchte, daher die 1000€ über Kapitalertragssteuer versteuern (bzw. den Freibetrag ausnutzen). Die anderen 1200 € sollen über den günstigeren EkSt-Satz versteuert werden.

Ist dies möglich?

Holla!

weiß jemand, wann und unter welchen Umständen ich in meinem Depot mit Geld von Freunden Aktien kaufen kann?
Und wie läuft das dann mit der KEST?

VG

Wir hatten während unserer Ehe getrennte Konten bei verschiedenen Geldinstituten. Wir wurden vor 10 Jahren geschieden. Mein Exmann hat den gemeinsamen Freistellungsauftrag bei seinem Geldinstitut nicht gelöscht bzw. unsere Scheidung verschwiegen. Hat er sich strafbar gemacht?

Er hat vor 9 Monaten neu geheiratet und verlangt von mir nun eine Unterschrift, dass wir den gemeinsamen Freistellungsauftrag löschen.

Hallo,

bei Aktien aus dem Ausland (bspw. USA), werden bei der Dividendenzahlung 15% Quellensteuer abgezogen. Sind diese 15% dann für immer weg, wenn ich den Freistellungsauftrag nicht ausschöpfe? Oder kann ich sie mit der Einkommensteuer verrechnen bzw. eine Erstattung bekommen, wenn mein zu versteuerndes Einkommen zu niedrig ist?

Gruß

Meine Bank hat meine beiden Verlusttöpfe auf "null" gesetzt, das heißt, sie wird mir eine Verlustbescheinigung ausstellen, obwohl ich keine Verlustbescheinigung beantragt habe. Als Folge müsste ich die anfallenden Gewinne bei dieser Bank für dieses Jahr wieder versteuern. Muss die Bank die Bescheinigung zurücknehmen?

Hallo nehmen wir an ich habe 3 Konten. Bei einen habe 400€ freigestellt, bei den anderen beiden 300€. D.h. ich bin über dem möglichen Freistellungsbetrag. Aber was passiert dann? Und wo kann man nachschauen, welchen Betrag man auf all seinen Konten zusammen schon freigestellt hat? Vielen Dank!

Ich wohne seit diesem Jahr in Finnland, habe aber weiterhin Geldanlagen in Deutschland. Jetzt habe ich gesehen, dass mir eine Bank 25% KESt vom Gewinn abgezogen hat.

Muesste ich das Einkommen nicht eigentlich in Finnland versteuern oder ist es egal wo ich es versteuere? Soviel ich weiss sind die Steuern in Finnland noch 1 Prozentpunkt höher, somit wäre es fuer mich guenstiger es in Deutschland zu versteuern.

Der Bank habe ich die Änderung meines Wohnsitzes mitgeteilt. Muss ich jetzt aktiv werden, oder kann ich das weiterlaufen lassen?

Wir, drei Geschwister, sind eine Erbengemeinschaft nach dem Tod der Mutter im Februar 2010. Die Kapitalerträge des Jahres 2010 sind lt. Jahressteuerbescheinigung unter Berücksichtigung des Freistellungsbetrags auf den Namen der Mutter angerechnet worden, und Kapitalertragssteuer wurde entsprechend abgeführt. Wie können wir drei Geschwister uns jetzt die gezahlte Kapitalertragssteuer wieder erstatten lassen, da die Mutter Anfang Februar verstorben ist und folglich 10 Monate unserem Einkommen zugerechnet werden müssten. Wir schöpfen unsere Freistellungsbeträge nicht aus und müssten die Kapitalertragssteuer doch zurück bekommen.

Ich habe vor kurzem bei der Postbank ein Giro- und Tagesgeldkonto eröffnet. Nun hat mir die Bank ein Formular für einen "Freistellungsauftrag für Kapitalerträge" zugestellt.

Wie sollte ich reagieren? Ist ein solches Formular für mich überhaupt relevant?

Hallo zusammen.

Ich habe bei Trade Republic ein Aktien Depot. Den Freistellungsauftrag von 1000€ (angepasst an meine ausgezahlten Zinsen vom Bankkonto) habe ich eingestellt. Nun bin ich vor kurzem über die 1000€ an Gewinn gekommen. Wenn ich jetzt verkaufen würde, würde die Kapitalsteuer anfallen. Durch Recherche konnte ich rausfinden, dass Trade Republic die Kapitalsteuer direkt vom Gewinn abzieht und an das zuständige Finanzamt überträgt. Wie sieht es mit der Kirchensteuer aus? Da ich Kirchenmitglied bin, fallen Kirchensteuern an. Ist bei meiner Steueridentifikationsnummer hinterlegt, dass ich Kirchenmitglied bin, sodass Trade Republic die Kirchensteuer ebenfalls abzieht? Sofern alle Steuern vom Betrag automatisch abgezogen wurden, muss ich mich noch um weitere Dinge kümmern? Da ich durch meinen Minijob noch nicht Lohnsteuerpflichtig bin, ist dies alles Neuland für mich.

Danke im Vorraus :)

Hallo Gemeinde,

im Jahr 480€ eingezahlt vom Arbeitgeber 1,5% Verzinsung pro Jahr. Wie hoch soll ich den freistellungsauftrag hier machen ?

bitte um Hilfe da ich Kapitalertragsteuer zahlen musste letztes Jahr.

vielen dank

HAFTUNGSAUSSCHLUSS:

DIESER BEITRAG UND ALLE KOMMENTARE ZU DIESEM BEITRAG KÖNNEN NICHT ALS OFFIZIELLE STEUERBERATUNG ANGESEHEN WERDEN UND DIENEN NUR ZU BILDUNGSZWECKEN.

Hallo zusammen,

Auf einer Online-Handelsplattform, die sich nicht in Deutschland befindet, Dir jedoch einen Steuerbericht nach deutschem Recht zur Verfügung stellt, habe ich im Jahr 2021 einige Gewinne erzielt, die ich nicht von meinem Konto abgehoben und wieder investiert habe, was im Jahr 2022 zu fast gleichen Verlusten geführt hat.

Meine Verluste in meinem Steuerbericht 2022 sind im Gegensatz zu meinem Gewinn für 2021, der in meinem Steuerbericht, der die rechtliche Grundlage für meine Steuerzahlungsberechnung darstellt, klar ausgewiesen ist, in mehrere Zahlen unterteilt:

1. Ausländische Kapitalerträge (i. S. v. Anlage KAP Zeile 19),
2. Verluste aus der Veräußerung von Aktien (i. S. v. Anlage KAP Zeile 23),
3. Verluste aus Termingeschäften (i. S. v. Anlage KAP Zeile 24), und
4. Gewinn / Verlust (i. S. v. Anlage SO Zeile 47).

Ich wollte meine Gewinne aus dem Jahr 2021 so weit wie möglich mit meinen Verlusten aus dem Jahr 2022 ausgleichen, aber mein Steuerberater sagte mir, dass hierfür nur die letzte Position (Gewinn / Verlust (i. S. v. Anlage SO Zeile 47)) verwendet werden kann.

Ist es so? Ich meine, ist nur der Gewinn/Verlust (i. S. v. Anlage SO Zeile 47) von der Kapitalertragsteuer abzugsfähig?

Vielen Dank im Voraus für Eure Zeit.

Wir haben unsere als Ferienwohnung selbst genutzte Eigentumswohnung in Deutschland verkauft und wollen uns mit dem Geld eine Ferienwohnung in England kaufen. Dort ist auch unser Wohnsitz und wir zahlen beide unsere Steuern als Rentner dort. Mein Mann ist Engländer, ich bin Deutsche (habe aber seit Brexit auch die britische Staatsbürgerschaft), und zahle in Deutschland ebenfalls Steuern auf eine kleine Rente aus der Angestelltenversicherung. Müssen wir beim Verkauf der Wohnung Kapitalertragssteuer zahlen. Wenn ja, wo? In England oder Deutschland? Und wieviel?