AWV-Meldung?
Hallo ich habe das erste Mal eine AWV-Meldung bekommen. Von PayPal. Ich soll Geld zurück zahlen. Aber warum? Ich habe das ein bisschen gegoogelt und das macht einfach keinen Sinn! AWV-Meldungspflicht muss ich doch erst ab 12500€, oder nicht? Falls das so ist, dann ist das falsch. Ich habe in meinen Leben noch nie so eine Betrag ins Ausland überwiesen und auch nicht empfangen. Ich habe einmalig in China etwas direkt gekauft aber ein waren wert von 25$. Kommt das davon? Falls nein, wie kann ich prüfen lassen was das ist? Und was ich dagegen machen kann?
Mit Freundlichen Grüßen SECde
1 Antwort
Echte AWV-Meldungen gehen nicht an die betreffenden Personen, sondern an die Bundesbank.
Das betrifft nach §67 AWV Zahlungen von oder an Ausländer, jedoch nicht
- Beträge bis 12.500 EUR (ggf. auf EUR umgerechnet)
- Zahlungen im Warenhandel
- Zahlungen zur Rückzahlung von Krediten
- Zahlungen auf Guthabenkonten mit Laufzeiten bzw. Kündigungsfristen von nicht mehr als 12 Monaten
Aufrechnungen, die in einem kleineren Betrag als 12.500 EUR resultieren, müssen ebenso gemeldet werden, wenn die aufgerechneten Beträge über der Grenze liegen.
Daneben gibt es entsprechende Betragsgrenzen, die sich aus dem Geldwäschegesetz ergeben. Die Grenze dafür liegt bei 10.000 EUR und die Meldepflicht obliegt den Finanzinstituten, die hierbei beteiligt sind, es sei denn, Du möchtest den Betrag in bar ins Ausland oder aus dem Ausland verbringen.
Während die Bußgelder bei Missachtung der AWV erheblich sein können und auch Verstöße gegen das Geldwäschegesetz Bußgelder oder Strafverfahren nach sich ziehen können, ist der Vorgang an sich jeweils kostenfrei.
Wenn also jemand eine AWV-Meldung Dir mit einer Kostennote zuschickt, dann kannst Du das getrost ignorieren. Es handelt sich dabei um eine Betrugsmasche. Von Paypal kommt das bestimmt nicht.
PS: Vielleicht hast Du aber auch endlich per Paypal die Überweisung der 12,5 Mio EUR aus Nigeria erhalten, auf die Du so dringend wartest. Dabei ist zu beachten, dass tatsächlich AWV-Gebühren anfallen. Außerdem 0,1% des Betrags als Geldwäscheversicherung, 0,15% des Betrags an Notarkosten, sowie 395,99 EUR als Betrugssteuer. Wenn alles gezahlt ist, wird sich Paypal weigern, diese Höhe von Betrag entgegenzunehmen und der nigerianische Verwandte ist dann auch weg.