Entwicklung Einzahlungen in ETF nachvollziehen?
Ich zahle seit längerem von 2 Konten monatlich mit Sparplan gemeinsam in einen(!) ETF ein. Kann ich irgendwie errechnen, wie sich die anteilige Wert der beiden einzelnen Einzahlungen im gesamten Depot entwickelt hat?
Danke für Eure Hilfe!
Bekommst du keine Abrechnung bei den einzelnen Käufen ?
Ja, aber das hilft mir nicht weiter, da ich aus 2 Quellen einen ETF bespare. Ich bekomme immer nur den Gesamtwert des ETF angezeigt, nicht die anteilige Wertentwicklung der Quellen
2 Antworten
Zahlst du immer die gleiche Summe ein? Falls nein musst du die Geldgewichte Performance der beiden Einzahlungsströme berechnen. Sprich du brauchst die Performance aufgeteilt auf alle Zeiträume zwischen den Einzahlungszeitpunkten. Das ist dann nicht mehr trivial.
Am besten geht es meiner Meinung nach mit einer Tracking Software. Parquet (kostenlose Version) sollte dafür zb ausreichend sein.
Dafür reicht vermutlich ein stinknormaler Dreisatz!
Beispiel:
Aktueller Depotwert 10.000 Euro
Einzahlungen Konto A 3.000 Euro
Einzahlungen Konto B 2.000 Euro
Gesamt Konto A + B 5000 Euro
10.000 Euro : 5.000 Euro x 3.000 Euro =
Anteil Konto A 6.000 Euro
Konto B dann 4.000 Euro
Nur wenn zu jedem Einzahlungszeitpunkt die Zahlungen von Konto A und Konto B im gleichen Verhältnis zueinander stehen. Ändert sich das Verhältnis, wird es komplex.
Danke. Nein, ich habe einmal jährlich eine Dynamik drin, wird dann um ein paar Prozent erhöht.