Giro Konto durch Commerzbank außerordentlich gekündigt - gibt es noch negative Konsequenzen?
Hallo Alles,
ich biete hier Ihre Hilfe. Meine GiroKonto von Commerzbank hat kürzlich durch die Bank sofort gekündigt. Ich habe nach dem Grund gefragt. Die Antworten sind: Ich habe kommische Transaktionen. Die tatsächliche Situation ist, ich habe eine Kreditkarte von anderer Bank, ich muss monatliche auf meine Kreditkarte überweisen. Weil die Bargeldabhebung ist kostenfrei.Ich zahle von meiner Kreditkarte Bargeld aus. Dann zahle ich wieder die Bargeld auf meinem Commerzbank-Girokonto. Daruch werden die Zinsen durch die KreditKarte vermieden. Ich habe monatlich ca. 2000 Euro auf meinem GiroKonto einzahlen und wieder überwiesen. 1. Frage: Ist das Bargeldauszahlen aus Kreditkarte und wieder einzahlen auf GiroKonto sowie überweisen illegal? Geldeingänge und Ausgänge sind alle auf meiner Rechnung. 2. Frage: Meine andere Bank(Post Bank) hat auch mich auch Ohne Grund gekündigt. Das ist ein neue Konto, ich habe noch nicht benutzt. Was kann ich tun.
Vielen Dank für Ihre Antwort im Voraus!
Gruss Timo
4 Antworten
Ich verstehe nicht so ganz, warum Du nicht mit der Karte Geld abhebst, die beim Konto dabei ist. Generell kann ich mir bei dem Betrag nicht voirstellen, dass hier ein Geldwäscheverdacht vorliegt. Die Bargeldeinzahlungen sind etwas seltsam, fördern vielleicht eher den Verdacht der Schwarzarbeit mit Barlohnzahlung, die es ja so in Deutschland eigentlich nicht mehr gibt. Bei Geldwäscheverdacht werden sich Polizei und bei Schwarzarbeit der Zoll in den nächsten sicher Wochen melden.
Du nebst mit der Kreditkarte Geld bar ab um es auf das Girokonto einzuzahlen. Wie kommt denn das Geld auf das Kreditkartenkonto? Und woher kommt das Geld? Alles sehr merkwürdig.
Gekündigt hat man Dein Konto wegen Geldwäscheverdacht. Das Stichwort dürfte da "Smurfing" sein.
Was du machst sieht so zu 100 % nach Geldwäsche aus, dass du dann, wenn es keine Geldwäsche ist schon sehr genau erklären musst, warum du was machst.
Du zahlst regelmäßig oder unregelmäßig Bargeld ein, was vielleicht nicht zu deinen Angaben, zu den Ausgaben und "überhaupt" passt.
Deiner Argumentation kann keiner folgen. Du zahlst hier Geld in bar ein, das anderswo auf der Welt ausgezahlt wird. Die Bank fragt sich zurecht: Wie kommst du dann an das Bargeld?
Weil denen die Mithilfe zu irgendeiner Art von Betrug (natürlich) untersagt ist, kündigen sie dir das Konto.
Dein Problem ist also nicht irgendein anderes (das Hin und Her machen auch viele andere), sondern dass Bargeld im Spiel ist, das aus (für die Banken) logischen Gründen bei dir nicht legal ins Spiel kommen kann.
Ach so, die Konsequenzen. Schwer abzuschätzen. Hängt davon ab. Tendenziell ist von Problemen mit der Schufa bis Anzeige alles möglich.
Die 500.000 € des einen sind die 5 € des anderen. Wenn du als Geldwäscher auftrittst, spielt keine Bank mit.
Deine Geschichte ist unsinnig! Warum sollte das Geld, das du einzahlst, davor von dir abgehoben worden sein? Das glaubt dir kein Richter und natürlich auch keine Bank.
Dann geh zur Bank und kläre es da! Vermutung: Geldwäschegesetz!
Ja, Die Bank hat vielleicht auch die Sorge für Risiko von Geldwäschegesetz. Aber die Geld sind nicht durch illegal erworben. Oder?
Es ist klar, ich habe das Geld aus meiner Kreditkarte ausgezahlt. Aber es ist meine Aussage. Aber es ist schwer zu nachweisen, ob alle eingezahlte Geld auch die gleiches. Aber was meinen Sie mit dem Bargeld im Spiel? Wie ist die offiziell definiert? Ist das rechtlich verboten? Wie ist der Betraggrenze?