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Frage

10.05.2017, 18:53

Wie soll ich 40.000€ für ca. 10 Jahre anlegen? Kann ich mein bestehendes Portfolio noch verbessern?

zu mir, 49 Jahre, ledig, keine Kinder und leider keine Immobilie sondern Mietwohnung in der Großstadt. Ich möchte bei mittlerem Risiko 40.000 € für ca. 10 Jahre anlegen. Mein Ziel, mit ca. 58 Jahre in Teilzeit zu gehen und mit 63 Jahre mit Abschläge in Rente. Mit dem Geld soll dann mein monatliches Einkommen aufgestockt werden. Zusätzlich sind auf dem Tagesgeldkonto als "Notgroschen" ca. 7.500 Euro. Ich besitze bereits Edelmetalle in Gold-und Silbermünzen für ca. aktuell 10.000€. Im Wertpapierdepot befinden sich zur Zeit :

100 STK RWE / DE0007037129

82 STK ROYAL DUTCH SHELL / GB00B03MLX29

30 STK ISHARES NASDAQ-100 U.ETF / DE000A0F5UF5

30 STK INNOGY / DE000A2AADD2

95 STK HAUSINVEST / DE0009807016

50 STK DWS TOP DIVIDENDE / DE0009848119

50 STK BASF / DE000BASF111

Kann hier vielleicht auch noch was verbessert werden ? Was würdet ihr mir raten ?

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Antwort

von FViebrock

11.05.2017, 10:08

Hallo buenavida, die Anlage in Aktien ist bei dem Anlagehorizont grundsätzlich ok, die Aufteilung in die genannten Einzeltitel lässt allerdings Fragen offen. Dazu sind die persönlichen Angaben und Ziele noch nicht ausreichend dargestellt, um konkrete Empfehlungen geben zu können. Der Vorschlag, in den kommenden Jahren weiter in Aktien bzw. -fonds zu sparen, kann Teil einer Gesamtstrategie sein. Ich würde mir einen vertrauenswürdigen Vermögensberater bei einer Bank oder einem unabhängigen Vermögensverwalter suchen, d. h.: Mit mehreren ein ausführliches Beratungsgespräch führen. Aber Achtung: Der Anlagebatrag ist für manchen Berater zu gering, um eine wirklich individuelle Strategie auszuarbeiten.

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