Kann man seinem Bankberater vertrauen?

5 Antworten

Bankberater sind auch nur Angestellte und ich kann mir nicht vorstellen, dass er gezielt schlechte Absichten hat. Wenn du ihn beim Anlagegespräch die richtigen Fragen stellst, gibt es keine Bösen überraschungen.

Hier eine kleine Checkliste für dich: https://blog.selma.io/deu/fragen-an-deinen-banker-beim-anlagegespraech

#1 - Finde heraus ob die vorgeschlagenen Investments zu deiner Situation passen.

Jeder von uns ist anders. Wir verdienen unterschiedlich viel, haben andere ausgaben, sind verheiratet, haben Kinder, sind Freelancer, haben schon eine Wohnung und haben vorallem verschiedene Ziele. Deshalb ist es wichtig, dass diese Punkte auch in die Investmentauswahl miteinfliessen. 

z.B könntest du Fragen: 

"Wurde mein Kredit und meine Wohnung bei der Auswahl der Investments in Betracht gezogen?"


#2 - Finde heraus wie gut die Investments sind und wie hoch das Risiko ist.

Frage immer genau nach wie sich die Investments in der Vergangenheit entwickelt haben. Bekomme ein Gespür dafürwie viel du verlieren könntest und wieviel Risiko du bereit bist zu nehmen.

Frage z.B.:

"Wie viel hätte ich mit diesem Investment während einer Finanzrkise (wie der von 2008) verloren?"

#3 - Wie hoch sind die Kosten und Gebühren?

Kosten sind der grösste Feind eines Investors! Und meistens sind diese sehr sehr gut versteckt und man erfährt erst spät was man wirklich Zahlen muss. 

Deshalb Frag genau nach:

"Bekomme ich einen genaue Kostenaufstelleung am Ende des Jahres?"

#4 - Werden deine Investments auch laufend angepasst?

Deine Ziele, Situation und der Finanzmarkt änder sich laufend. Deshalb sollen sich auch deine Investments änder. 

Frag am Besten:

"Wenn sich meine persönliche Situation ändert und ich mir zum Beispiel ein Haus kaufe, wie würden sich meine Investments anpassen?"

#5 - Behalte immer den Überblick!

Auch wenn du die Investmententscheidung jemand anderem überlässt, behalte immer den Überblick über dein Geld und Investments. Du solltest deshalb, immer den Zugriff darauf behalten. Am besten Online. 

Frage deshalb:

"Wie kann ich die Entwicklung meiner Investments verfolgen? Und wie erfolgt das Reporting?"

#Bonus Frage  - Was verdient dein Bankberater ;)

Falls du dich traust, Frag einfach kurz nach wie hoch seinen Provision ist. Das Ergebnis kann ein wenig schockierend sein.

Hier findest du 23 wichtige Fragen die du deinen Bankberater/ Finanzberater stellen solltest - https://blog.selma.io/deu/fragen-an-deinen-banker-beim-anlagegespraech

Hoffe ich konnte helfen. 

der Bankberater macht das Beste für seine Bank, darum heisst er ja auch Berater. Die Kunden bleiben dabei auf der Strecke

Ich kenne meinen Bankberater, der auch Geschäftsstellenkleiter ist, seit mehr als 25 Jahren. Auch er hat mich übers Ohr gehauen. Ich kann nur sagen, glaube ihm nicht alles und wenn, dann alles schriftlich festhalten.

Kommt darauf an... Wenn du deinen Bankberater schon länger kennst und er normalerweise gut beraten hat, kannst du ihm schon vertrauen. Lass dir aber das Produkt sehr genau erklären und lass dir die Vorteile genau aufzeigen. Frag dabei dann nach, was daran besser ist, als ähnliche Produkte, die du eventuell schon hast.

Kannst deine Bank ja mal fragen ob sie überhaupt Kreditwürdig ist, die "leihen" sich ja dein Geld um damit zu arbeiten :) Oder frag nach ner Schufa Auskunft..hab ich ehrlich mal gemacht und da ist mein Bankberater erstmal ins Schwitzen gekommen weil er nicht wusste ob ich das ernst meinte und was ich von Ihm will....macht aber ne Menge spass.....

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