Kann man seinem Bankberater vertrauen?

12 Antworten

Bankberater sind auch nur Angestellte und ich kann mir nicht vorstellen, dass er gezielt schlechte Absichten hat. Wenn du ihn beim Anlagegespräch die richtigen Fragen stellst, gibt es keine Bösen überraschungen.

Hier eine kleine Checkliste für dich: https://blog.selma.io/deu/fragen-an-deinen-banker-beim-anlagegespraech

#1 - Finde heraus ob die vorgeschlagenen Investments zu deiner Situation passen.

Jeder von uns ist anders. Wir verdienen unterschiedlich viel, haben andere ausgaben, sind verheiratet, haben Kinder, sind Freelancer, haben schon eine Wohnung und haben vorallem verschiedene Ziele. Deshalb ist es wichtig, dass diese Punkte auch in die Investmentauswahl miteinfliessen. 

z.B könntest du Fragen: 

"Wurde mein Kredit und meine Wohnung bei der Auswahl der Investments in Betracht gezogen?"


#2 - Finde heraus wie gut die Investments sind und wie hoch das Risiko ist.

Frage immer genau nach wie sich die Investments in der Vergangenheit entwickelt haben. Bekomme ein Gespür dafürwie viel du verlieren könntest und wieviel Risiko du bereit bist zu nehmen.

Frage z.B.:

"Wie viel hätte ich mit diesem Investment während einer Finanzrkise (wie der von 2008) verloren?"

#3 - Wie hoch sind die Kosten und Gebühren?

Kosten sind der grösste Feind eines Investors! Und meistens sind diese sehr sehr gut versteckt und man erfährt erst spät was man wirklich Zahlen muss. 

Deshalb Frag genau nach:

"Bekomme ich einen genaue Kostenaufstelleung am Ende des Jahres?"

#4 - Werden deine Investments auch laufend angepasst?

Deine Ziele, Situation und der Finanzmarkt änder sich laufend. Deshalb sollen sich auch deine Investments änder. 

Frag am Besten:

"Wenn sich meine persönliche Situation ändert und ich mir zum Beispiel ein Haus kaufe, wie würden sich meine Investments anpassen?"

#5 - Behalte immer den Überblick!

Auch wenn du die Investmententscheidung jemand anderem überlässt, behalte immer den Überblick über dein Geld und Investments. Du solltest deshalb, immer den Zugriff darauf behalten. Am besten Online. 

Frage deshalb:

"Wie kann ich die Entwicklung meiner Investments verfolgen? Und wie erfolgt das Reporting?"

#Bonus Frage  - Was verdient dein Bankberater ;)

Falls du dich traust, Frag einfach kurz nach wie hoch seinen Provision ist. Das Ergebnis kann ein wenig schockierend sein.

Hier findest du 23 wichtige Fragen die du deinen Bankberater/ Finanzberater stellen solltest - https://blog.selma.io/deu/fragen-an-deinen-banker-beim-anlagegespraech

Hoffe ich konnte helfen. 

der Bankberater macht das Beste für seine Bank, darum heisst er ja auch Berater. Die Kunden bleiben dabei auf der Strecke

Das hängt vom Berater ab. Da allgemein was zu sagen wäre nicht seriös. Um zu sagen was zu Dir passt, muss er allerdings genau über Dich Bescheid wissen. Er muss Deine Wünsche und Ziele kennen und muß wissen was Du für ein Anlagetyp bist. Wenn er das nicht genau abgecheckt hat, wird es wohl, unabhängig von der Qualität des Produkt s um den Umsatz gehen. Finanzen sind Vertrauenssache. Wenn Du das Vertrauen nicht hast, dann lass es.

Je nachdem um welche Summe es sich handelt, wäre eine zweite Meinung von Vorteil. Denn Bankberater verkaufen am liebsten ihre eigenen Produkte.

Tja, das ist so ne Sache... Ist halt Vertrauen. Wenn Du zum Friseur oder noch besser zum Tätowierer gehst, hast Du das gleichr Problem. Ich würd auf mein Bauchgefühl hören und in Deinem Fall hört es sich an, als hättest Du kein Gutes!

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