Hamburger Sparkasse fordert Rechnungen und Gehaltsnachweise: Dürfen die das?
Obwohl ich keinen Kredit beantragen möchte und auch nur geringe Einnahmen habe (unter 1.000 Euro/Monat), verlangt die Hamburger Sparkasse nun von mir, dass ich denen Belege schicke, woher das Geld stammt und sie fordern sogar einen Arbeitsvertrag.
Dürfen die das? Wie ich mein Geld verdiene geht der Bank doch einen feuchten Kehricht an.
9 Antworten
Solange du nur Einnahmen von unter 1000€ im Monat hast, ist mir das Verhalten der Sparkasse ALLERHÖCHST RÄTSELHAFT. Verdacht auf Geldwäsche kann es jedenfalls nicht sein. Dazu müsstest du schon mehr als das 10-fache jeden Monat auf undurchsichtige Weise einnehmen.
Frage deine Bank doch einfach, wofür sie die Unterlagen haben wollen und wie viel sie bereit sind, dir für die Lieferung der von ihnen angeforderten Unterlagen ZU ZAHLEN.
Witzbold, kleiner! Wenn er noch 83 Jahre lebt, dann hat er MAXIMAL 1 Million Euro verschoben ;-) Geldwäsche hat nichts damit zu tun, wenn er sein Kupfergeld in der Hosentasche vergisst.
Es hat damit zu tun, dass Geld aus illegalen Handlungen in den legalen Geldfluß gebracht wird. Deswegen auch die Frage nach der Quelle des Geldes und das Verlangen nach einem Arbeitsvertrag.
Meine Güte, das Personal bei den Sparkassen ist doch nicht derart überschüssig besetzt, dass die sich um DERART kleine Fische kümmern könnten - allenfalls als Alibi um von den Großen abzulenken.
Wenn bei diesem Geldbetrag noch 99 andere ca 83 Jahre leben, dann wurden 100 Millionen verschoben.
Wenn das noch mehr machen, dann brauchst du noch weniger Jahre.
Nun verstanden, warum auch die kleinen Ungereimtheiten interssant sind?
Meine Güte!! Was sind denn 100 Millionen Euro im Vergleich zum Schuldenstand und Bürgschaften Deutschlands und im Vergleich zu Deutschlands jährlichen Waffengeschäften und Zahlungen an die EU und für Zuwanderer? Das ist wirklich NICHTS! Und wer sich mit solchen Atomabspaltungen von Peanuts beschäftigt, der hat natürlich keine Zeit sich mit den Summen zu beschäftigen, die diese viel Tausend und Millionen mal übersteigen.
Nun verstanden, warum derert kleine Ungereimtheiten uninterssant sind?
Was hat das eine, denn mit den anderen zu tun? Nichts. Man könnte ja auf den Gedanken kommen das du selber Geldwäsche betreibst.
Das nicht, aber ich bin ein Roulette-Talent und gewinne jeden Monat mehr als 1000€ in Spielcasinos. Da hat noch nie einer gefragt, wo das "viele" Geld herkommt.
Was hat Privatvermögen mit staatlichen Vermögen/Schulden zu tun?
Wenn du das überwiesen bekommst, ist je der Empfänger eindeutig als Spielcasino zu identifizieren.
Da hast du aber viel Glück. :-)
Die Bankanforderungen haben mit Geldwäsche nichts zu tun. Die Bank muss aber die Angaben überprüfen.
In den Artikeln über Geldwäsche im Internet steht, dass erst Beträge von mehr als 15.000 Euro pro Monat einen Verdacht zur Geldwäsche darstellen.
Bei mehr als 15.000€ muss die Identität des Kunden festgestellt werden.
Vielleicht einfach mal das nachlesen? http://www.geldwaeschegesetz.com/meldepflicht.html
Was ist denn überhaupt los? Versuchst du Steuern zu umgehen? Wäschst du Geld?
Die sind sogar dazu verpflichtet nachzufragen, du kannst dich natürlich weigern, dann sind sie verpflichtet, Anzeige wegen Geldwäscheverdacht zu machen. Dann bekommst du Besuch von Polizei oder Finanzamt, und dann musst du alles nachweisen !
Wenn ich so reich wäre, hätte ich wohl kaum eine Pfändung laufen. Und es geht um Beträge von max. 1000 Euro/Monat. Ich glaube kaum, dass wegen sowas die Polizei kommt.
strafbare Handlung ist strafbare Handlung. und die kommen gerade zu den "kleinen Leuten".
Wenn du "eine Pfändung hast" .. dann sind Nebeneinkünfte die verschwiegen werden, immer eine Straftat.
Ist mir auch unverständlich, wieso man darüber diskutieren muss.
1) angenommen, du klaust meine Geldbörse, nimmst dir 200 Euro .. keiner wird diskutieren ob das eine Straftat ist .. Diebstahl ! .. mit Gewaltanwendung sogar Raub. Glaubt auch keiner das die Polizei nur bei Bankraub und Millionenbeute tätige wird.
2) angenommen, die schuldest mir 200 Euro, meldest aber Insolvenz an .. hast aber Einkünfte die du zur Rückzahlung verwenden könntest, aber lieber mit der Freundin gut essen gehst oder das neuste iPhone kaufst. Ist das nicht genauso Diebstahl ? Wird Schuldenmachen und nicht zurückzahlen nicht viel zu sehr als Kavaliersdelikt gesehen ?
Ich weiß nicht wie du auf die Idee kommst, dass ich Nebeneinkünfte haben soll. Und von Straftaten war gar keine Rede. Ich bekomme jeden Monat Geld (Einkommen), wie jeder andere Mensch auch.
Wenn das ein Missverständnis ist, dann stimmt irgendwas nicht bei der Frage. Die Sparkasse erkennt Gehaltszahlungen normalerweise automatisch als Gehaltszahlung. Offenbar ist die Zahlung dann aber nicht als Gehalt erkennbar .. vielleicht liegt das Problem ja auch Arbeitgeber ? Möglicherweise ist das Konto ja auch im Minus, und dann noch Pfändung ... das will die Bank dann auf jedenfall wissen wollen, wie sicher das Einkommen ist. Sei froh dass du bei der Sparkasse bist .. die dürfen Kunden nicht ohne weiteres kündigen. Bei der Coba hättest du gleich die Kontenkündigung bekommen.
Natürlich. Die Bank muss deine Angaben überprüfen können. Und wenn du einen Kredit willst, musst du schon die Forderungen erfüllen!
Ich will ja gar keinen Kredit!
Das geht die Bank schon etwas an. Verhinderung von Geldwäsche, Verhinderung von strafbaren Handlungen, Steuerumgehungsbekämpfung sind Pflichten jeder Bank. Es gab wohl Verdachtsmomente bei dir.
Ich weiß es nicht. Aber damit Du einen Vergleich hast: Frag doch mal bei einer beliebigen Bank nach, wie DIE das handhaben. Und zur Not wechselst Du. So einfach.
Geldwäsche hat nichts mit dem Betrag zu tun. viele kleinere Zahlungen sind auch verdächtig ("smurfing")