Riester-Bausparvertrag, lohnt sich für Steuervorteil höhere Besparung?

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1 Antwort

Eigenbeitrag (bis maximal 2.100,- €) x Grenzsteuersatz - Zulage.

Das Argument ist wahrscheinlich ehr, dass es für eine Aufstockung eine neue Apro gäbe, allerdings ist die Aussage nicht falsch. Ich stelle nur die Motivation ein bisschen in Frage.

Klar führen höhere Beiträge auch zu einem höheren Steuervorteil. Sie erhöhen vor allem aber das Vertragsguthaben und damit einen Muliplikator der Rendite.

Du weißt aber aus dem Beratungsgespräch ganz sicher, dass die Leistung aus dem Riestervertrag am Ende zu 100% dem steuerpflichtigen Einkommen zugerechnet wird (§ 22, Nr. 5 EStG)?

Es wurde ferner eine Bedarfsanalyse gemacht und ein Schichtenvergleich und dieser hat ergeben, dass Riester mit deinen persönlichen Lebenszielen am besten vereinbar ist gegenüber einer Rürup, einer bAV oder einer sonstigen privaten Anlage?

Berufsunfähigkeitsschutz besteht ebenfalls schon?

Wenn du die letzten beiden Punkte innerlich mit "nein" beantwortet hast, würde ich den Wert und die Professionalität der Beratung anzweifeln.

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