Reicht es aus, ein Zweitdepot auch erst nach 2009 einzurichten?
Ich habe seit einigen Jahren einen Fondssparplan, den ich auch ab 2009 weiter besparen will. Dafür wird ja wegen der FIFO-Regel beim Verkauf eine Depottrennung empfohlen.
Muss man das Zweit-/Unterdepot aber schon (vor) 2009 einrichten - reicht es nicht aus, dies erst einzurichten wenn tatsächlich Anteile verkauft werden?
Sollen später zuerst Anteile verkauft werden, die nach dem 01.01.2009 erworben wurde, müsste doch auch dieses Szenario anwendbar sein:
- Zweitdepot eröffnen
- Depotübertrag in Höhe der Altbestände, die vor 01.01.2009 erworben wurde --> lt. FIFO-Regel müssten auf das neue Depot die Altbestände übertragen werden
- Verkauf vom Erstdepot tätigen
Dazu müsste die FIFO-Regel natürlich auch bei Depotüberträgen gelten und der Depotübertrag darf nicht als "Erwerb" zählen. Weiß jemand ob das so ist?
3 Antworten
Das geht natürlich und die Übertragung von einem auf das andere Depot ein und derselben Person ist keine Veräußerung/Erwerb.
Aber warum so kompliziert, wo die Zweit-/Unterdepots kostenlos angeboten werden?
Du kannst doch bei Comdirect mit einem Klick das gesamte Depot ins Zweitdepot übertragen oder komplizierter mit einem einzelnen Klick auf ausgewählte Wertpapiere.
Du sorgst Dich doch wohl im wesentlichen um Deinen Sparplan und da kannst Du bereits jetzt die Umbuchung vornehmen, da in den restlichen Tagen dieses Monats keine Zubuchungen mehr erfolgen.
Gleichwohl mußt Du die 12-monatige Spekulationsfrist für alle in 2008 gekaufen Wertpapiere in Deinem Zweitdepot beachten. Nicht vergessen!
Deine in der Überschrift gestellte Frage ("... erst nach 2009 ...") möchte ich allerdings verneinen, da nach 2009 das Jahr 2010 usw. folgt.
Hast Du schon ein Deine Kirchensteuererklärung bei der Comdirect gedacht? Die muß noch in 2008 erfolgen für das Jahr 2009, sonst wird sie erst für das Folgejahr wirksam.
Ihr habt wahrscheinlich recht, und es ist einfacher das Depot gleich zu trennen - das hab ich jetzt auch gemacht. Außerdem habe ich mir die Altbestände in ein Musterdepot (am Erstdepot) kopiert, so lässt sich der aktuelle Stand auch im Erstdepot leicht verfolgen.
