Frage von atidrep, 65

Mein Ex-Partner ist verstorben, hat geheiratet und die Lebensversicherung nicht umgeschrieben. Was tun?

Mein Ex Partner hat vor 2 Jahren geheiratet und die Lebensversicherung nicht umgeschrieben. Denke er hat es vergessen. Jetzt ist er leider verstorben. Da wir weiterhin befreundet waren möchte ich seiner Ehefrau das Geld geben , da ich denke mir steht es nicht zu. Was muss ich tun? Was ist mit der Steuer? Habe keine Kopie vom Vertrag, jedoch hat mir die Versicherung nun einen Antrag auf Auszahlung gesendet. Danke schon jetzt für hilfreiche Antworten.

Antwort
von wfwbinder, 46

Als erstes würde ich mich fragen, ob es wirklich vergessen wurde, oder ob die (vermutlich) viel mehr Ehejahre mit Dir nicht schwerer wogen, als die nur 2 Ehejahre mit der Neuen.

Wenn Du dann trotzdem zum Schluss kommen solltest das Geld der Witwe zukommen lassen zu wollen, überweise es ihr. 

Die eventuelle Schenkungssteuer (wenn es mehr als 20.000,- Euro sind) hat sie zu zahlen.

Kommentar von atidrep ,

Nein, er hatte stets Chaos in seinen Unterlagen. Er hat es definitiv vergessen. Ich ja auch !

Habe von einem Anwalt erfahren, dass ich es event. zurückweisen kann. 

Kommentar von wfwbinder ,

stimmt, das geht auch. Dann landet es in der Erbmasse und damit entweder zu 1/2 bei der Witwe und zu 1/2 bei seinen Kindern.

Hat er keine Kinder, 3/4 die Witwe und 1/4 die Eltern, oder Geschwister.

Antwort
von hildefeuer, 42

Da Sie als Begünstigte im Vertrag stehen und nicht verwandt sind mit dem Erblasser, fällt Steuer an, wenn es über 20.000 € sind. Sie sind Begünstiger, Sie müssen versteuern. Wenn Sie das Geld danach noch einmal weiter verschenken werden noch einmal Steuern darauf fällig für den Empfänger, wenn über 20.000€ bei nicht Verwandten. In diesem Fall den Betrag besser stückeln in Verschiedene Jahre. Bei Verwandten ist der Steuer-Freibetrag höher.

hier eine Übersicht:

https://www.steuertipps.de/steuererklaerung-finanzamt/themen/freibetraege-bei-de...


Kommentar von Brigi123 ,

“In verschiedene Jahre stückeln“:

Müssen da nicht zehn Jahre dazwischen liegen?

Kommentar von atidrep ,

Vielen Dank für die Antwort.

Habe von einem Anwalt erfahren, dass ich es zurückweisen kann. 

Antwort
von betroffen, 38

Mit voreiligem Verschenken von fälligen Lebensversicherungen haben schon einige Leute Fehler gemacht...

-Also - bester Rat: Lass Dir erst mal Zeit damit !

Kommentar von Brigi123 ,

Ja, zumindest sollte sie die eigene Steuerlast vorher abklären.

Kommentar von atidrep ,

Ich lasse mir Zeit und erkundige mich genau. Kann es event. zurückweisen. Dann geht es in die Erbengemeinschaft. 

Antwort
von Impact, 42

Schön von Dir.

Du kannst ihr das Geld doch einfach schenken.

Welche Steuer meinst Du?

Kommentar von atidrep ,

Weiß nicht mal wie viel es ist! Steuer Schenkung.Kann es event. zurückweisen, geht dann auf Erbengemeinschaft.

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