KYC Kreditkarte?
hallo
ich habe eine Mastercard 6500€ Limit
meistens habe ich Teilbeträge zurückgezahlt aber vor einiger Zeit den Saldo ausgeglichen
am nächsten Tag habe ich dann mit der Karte im onlinecasino gezockt
jetzt will die Bank wissen woher das Geld kommt, was ich auf die Karte eingezahlt habe und wohin die Beträge, die ich im Casino eingezahlt habe hingegangen sind
also in welcher Geschäftsbeziehung ich zu denen stehe etc
ich hatte genug Geld auf meinem Giro also kein Problem und dass meine Zahlungen an ein online Casino gingen habe ich durch einen Beleg des Casinos nachgewiesen
kommt da wohl noch was ? Werden die mich kündigen?
soll ich vielleicht den jetzigen Saldo sofort zahlen und dann die Karte selber kündigen?
möchte keine kartenkündigung in meiner Schufa
Danke
1 Antwort
Hier wird sehr wahrscheinlich eine Kündigung erfolgen, denn sowohl Kreditkarten, als auch Girokonten werden auf illegale Glückspiele (= ohne Zulassung in Deutschland) hin überwacht. Aufgrund der Vorgaben des Geldwäschegesetzes sind solche Transaktionen untersagt und damit ein Verstoß gegen die AGB. In der Regel ist die Kündigung der Bankverbindung die Folge.
Du kannst die Zulassung überprüfen, z.B. hier: https://www.gluecksspiel-behoerde.de/rechtliche-rahmenbedingungen/laenderuebergreifende-erlaubniserteilungen
Wenn die Zulassung besteht, dann gibt es kein Problem, denn die zugelassenen Online-Wetten und -Casinos arbeiten legal und unterwerfen sich den Geldwäschegesetzen.
Wenn die Zulassung allerdings nicht besteht, dann gibt es zunächst mal ein Problem für die Bank, die dieses an Dich weitergibt.
Ich weiß nicht
ich werde die Karte gleich ausgleichen und sofort kündigen
dann können die doch nix mehr machen
habe keine Kündigungsfrist
Wenn Du das so genau zu wissen meinst, brauchst Du Dir ja keine Gedanken machen.
Das Casino ist für Deutschland zugelassen soweit ich weiß
das Glücksspiel Gesetz hat sich ja geändert