Insolvenz einer Anleihe: Planquote abwarten oder mit Verlust verkaufen? Was ist steuerlich besser?

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3 Antworten

Eine Rückzahlung der Anleihe mit Verlust kann steuerlich geltend gemacht werden. Die Rückzahlung muß dann jedoch verschieden von Null sein :-)

Erfolgt keine Rückzahlung, so kann man die Anleihe auch schleunigst verkaufen.

Die Anleihe hkw Personalkonzepte-Anleihe (8,250% bis 15.11.2016) DE000A1K0QR1 notiert derzeit bei 3,55 EUR. Du kannst nun überlegen, wie hoch die Quote sein wird. Irgendwie glaube ich nicht an einen duetlich höheren Wert, d.h. bei einem Anlagevolumen von z.B. 5.000 EUR wären es nun EUR 177,50 vs. Planquote von vielleicht 5% (sehr optimistisch) und dann 250 EUR.

Das ist alle häßlich und daher würde ich verkaufen.

PS: Warum hast Du nicht verkauft, als sie mal über 15 EUR lief? Daß das Unternehmen ziemlich tot ist, war doch da schon klar, d.h. eine höhere Quote als 15% war ziemlich unwahrscheinlich.

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Kommentar von althaus
03.02.2014, 18:45

Ich wurde vom Vorstand persönlich angerufen. Herr Kick., der hatte sich meine Nummer gespeichert, als ich mich wegen den plötzlichen Kursverfall von 100% auf 80% erkundigt hatte. Er vergewisserte mir, daß eine deutlich höhere Quote versucht wird zu erreichen als der derzeitige Börsenkurs. Auch sollte ich die Angebote seitens den Investoren um die 10% nicht eingehen, das seien abzocker. Sein Anruf kam, bevor die Veröffentlichung des nicht bilanzierten Darlehensverlust aufkam. Es kam auch ein Meldung, daß eine Quote zwischen 50 und 65% angestrebt wird, da es dem Unternehmen grundlegend gut geht. Also warum sollte ich damals bei 12% - 15% verkaufen. Dann kam aber die Meldung mit dem nicht bilanziertem Darlehen und dem Verlust der daraus entsanden ist. Demnach hatte der Kurs dann eine andere Richtung eingeschlagen. Ob ich nun 3% oder 15% von 5.000 Euro bekommen ist doch nicht mehr so wichtig. Hauptsache ist, daß ich den Verlust verrechnen kann, daher werde ich demnächst verkaufen und den Verlust realisieren. Mittelstandsanleihen kaufe ich keine mehr. Zu sehr hat man mich betrogen. Schau dir doch mal die Anleihenkurse zu verschiedenen Anleihen an. Eine misserable Entwicklung. Zudem stehen uns noch Pleiten ins Haus, da nur wenige daran denken daß die Anleihe auch mal zurück bezahlt werden muss. Das werden wir dann in 2015 und 2016 sehen, wenn so einige fällig werden. dann weinen noch viele Anleger um ihr Geld.

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na klar, wenn es eine Quote gibt, hast Du einen verrechenbaren Verlust.

Die Frage ist, wie lange Du wartest und wenn Du verrechenbare Verluste hast was sparst Du ggf. kurzfristig an steuern.

Wenn Du das Unternehmen nennen würdest könnte man besser raten.

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Kommentar von althaus
03.02.2014, 16:24

ES geht um HKW Personalkonzepte.

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an deiner Wortwahl kann man erkennen: es ist unsicher, was der bessere Weg ist. Du verwendest den Konjunktiv.

Ich kann dir nicht sagen, was dir mehr bringt. Wenn es eine Quote gibt, hast du auch einen verrechenbaren Verlust. Wenn an der Börse 5% geboten werden, dann erhoffen sich die Börsianer ein Geschäft. Nur ist das so sicher nicht.

Was würde ich tun? Wenn ich den Verlust jetzt brauchen könnte, dann würde ich verkaufen. wenn absehbar ist, wann die Quote auf dem Tisch liegt, dann kann man planen und entscheiden, ob man die Zeit hat. Wenn ich das Investment schon abgeschrieben habe, kann man beides machen: halten/ verkaufen.

Ich halte wenig von langen Hängepartien. Lieber schnell raus als ewig hoffen. Rein in ein neues Invest.

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