Guckt sich die Bank meine Umsätze an?

Sich einfach so die Umsätze der Kunden anzuschauen, da hat niemand die Zeit für und das wäre auch nicht zulässig, was das Thema Datenschutz angeht. Auffällige Umsätze im Hinblick auf gesetzliche Bestimmungen werden automatisch ermittelt und dann gesondert geprüft. Da musst du schon etwas konkreter werden, um was du dir da Gedanken machst.

Wenn Du Umsätze mit unzulässigen Casinos und anderen illegalen Unternehmen machst, dann wird das festgestellt und Dein Konto kann gesperrt werden.

Wenn Du auf einem Privatkonto Gutschriften von vielen unterschiedlichen anderen Konten erhältst und regelmäßig einen größeren Betrag an ein anderes Konto (z.B. im Ausland) überweist, dann wird das festgestellt und Du wirst ggf. aufgefordert, dies zu erklären, da es nach einem Geldwäschemuster aussieht.

Wenn Du viele Bareinzahlungen vornimmst, wird irgendwann die Frage nach der Herkunft des Geldes gestellt.

Banken überwachen Konten automatisiert anhand bestimmter Betrugs- und Geldwäschemuster, sowie auf Transaktionen mit anderen Konten, die auf einer Blacklist stehen. Banken werten außerdem automatisiert anonmyisiert die Arten von Transaktionen in Kategorien aus, um zu wissen, wofür die Kunden ihr Geld so ausgeben.

Angucken im Sinne von "ein Bankmitarbeiter aka Mensch schaut das durch" sicher nicht, da laufen Algorithmen mit.

Ob Du was bei eis.de bestellst, ist dem Algorithmus aber egal.

Wenn Auffälligkeiten festgestellt werden im Zusammenspiel mit dem Steueramt, z.B. wenn Geschäftskonto und Privatkonto nicht strikt getrennt werden, kann das registriert werden. Auch Schufaprüfungen können mit Kontoprüfungen einhergehen.

Die Bank sieht alles ,die angestellte können jederzeit auf deinen Kontostand sehen und alles beobachten ,ja die sehen auch wenn was ungewöhnliches passiert ist Denne aber Scheiss egal ,ist ja Ned ihr Geld