Geld Überweisung - Meldeplicht?
Hallo Zusammen,
ein sehr guter Bekannter überweist mir sehr oft höhere Geldbeträge das können im Monat gut mal 5000 Euro auf mehrere Überweisungen sein, aber manchmal auch weniger und nicht immer regelmäßig.
Wird die Bank dort nicht mal hellhörig und fragt nach? Wie sieht das mit Finanzamt aus? Muss ich das melden?
Das Geld wird als Schenkung gesehen.
Habe Sorge dass ich dadurch mal richtig Ärger bekommen könnte.
Im Internet lese ich oft von Geldwäschegesetz, das mit dem Bargeld habe ich verstanden, aber was bedeutet unklare Überweisungen?
5 Antworten
Ab Erhalt von unklaren 10.000 Euro auf dem Konto, muss die Bank im Rahmen des Geldwäschegesetzes prüfen.
Das geht so weit, dass auch Gelder gesperrt werden können.
Die 10.000 Euro können auch durch mehrere Überweisungen erreicht werden.
Im Übrigen sind Schenkungen dem FA anzuzeigen!
Wenn die Herkunft und/oder der Grund der Zahlung unklar ist.
Und im Zweifel wird geprüft!
Die Banken sind hierzu gesetzl. verpflichtet.
Prüfung nach dem Geldwäschegesetz finden nur bei Bareinzahlungen statt !
Blödsinn!
Auch bei Überweisungen!
"Auch bei der Bank-Bareinzahlung hoher Geldsummen über 10.000 Euro ist ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz möglich. Aus diesem Grund müssen Sie ein entsprechendes Formular ausfüllen, wenn Sie höhere Summen auf Ihr Konto einzahlen oder sich überweisen lassen."
Bei den geringen Beträgen passiert nichts.
https://www.deubner-steuern.de/themen/steuerfreie-einnahmen/steuerfreie-schenkung/
Es kommt auf die rechtliche Beziehung zwischen Schenkendem und Beschenkten an ..... bei Steuerklasse 3 bleiben lediglich 20.000 Euro innerhalb einer Frist von 10 Jahren schenkungssteuerfrei.
Für die Bank unintereessant, aber von einem Bekannten, also einer nicht verwandten Person, sind Schenkungen von insgesamt mehr als 20.000,- Euro in 10 Jaahren Schenkungsteuerpflichtig.
Das Finanzamt bekommt das von der Bank gemeldet ? Nicht falsch verstehen natürlich zahle ich dafür meine Steuern. Aber wird die Bank denen das jetzt mitteilen oder wie läuft das ab?
Ich habe bis heute nichts von der Bank dazu gehört obwohl Geld regelmäßig kommt + mein Gehalt was jeden Monat von meinem Arbeitgeber kommt.
DU musst das dem bei Dir für Erbschaft- und Schenkungsteuer zuständigen Finanzamt melden (oder der Schenker) - § 30 Abs. 1, 2 ErbstG!
Die Schenkung muss beim Finanzamt gemeldet werden.
Und da hast du das Wort schon genannt. Unklar. Ab wann ist ein Geldeingang unklar?