Ermittlung der Kapitalerträge bei Dws Depotauflösung?

Es kann sein, dass dieser Fonds (welcher war es denn) einen jährlich thesaurierten Anteil hatte, der eigentlich von Dir jährlich hätte versteuert werden müssen. Diese thesaurierten (ausschüttungsgleichen) Erträge wären dann womöglich in den Vorjahren unter den Freistellungsauftrag gefallen und damit steuerfrei geblieben. Das solltest Du nachprüfen.

Wenn das nämlich der Fall war, dann sind jetzt Steuern doppelt abgezogen worden (bis 2018), die Du wieder zurückerhalten kannst.

Das alles sollte aus der Jahressteuerbescheinigung der DWS hervorgehen.

Seit 2002 war jede Einzahlung deines Arbeitgebers ein neuer Kauf von Anteilen. Für jeden Kauf ergibt sich ein anderer Gewinn.

Bis 01.01.2009 mit einem Freibetrag von 100.000 € (auf die 604 € zahlst du also keine Steuern, es werden aber erst einmal welche abgezogen), ab 1.1.2009 mit einem Freibetrag von 801/1.602 €.

Du hast ganz offensichtlich die ersten sieben Jahren eher wenig eingezahlt. Die anderen acht eher mehr. Es kann natürlich auch sein dass du anfangs eher vorsichtig warst. Die Depotgebühr geht aber immer von den zuerst gekauften Anteilen weg.

Bei der DWS errechnet eine Software die Erträge. Du kommst auch darauf, nur musst du auch die Ausschüttungen oder die thesaurierten Erträge berücksichtigen, welche die 50 - 80 € verursachten.

Überschlägig solltest du die Erträge aber anhand deiner jährlichen Transaktionsübersichten/Bestände nachvollziehen können.

Den Teil für die 604 € und einen Teil der abgeführten Kapitalertragsteuer bekomsmt du zurück, wenn du eine Anlage Kap zu deiner Einkommensteuererklärung abgibst. Wie viel hängt davon ab, ob du weitere Kapitalerträge hast und ob du zusammen oder getrennt veranlagt wirst.

Den Teil, den du nicht zurück bekommst, hättest du durch eine Vertreilung der Verkäufe auf drei Jahre auch zurück bekommen können. Natürlich würde ein Freistellungsauftrag dazu führen, dass die bsteuerung nicht von dir (in der Anlage Kap) sondern von der DWS erledigt worden wäre.

Ein merklicher Teil der Gewinne entfällt auf die Zeit vor der Einführung der Abgeltungssteuer am 1.1.2009, ist also steuerfrei, weshalb die Steuerbescheinigung nicht so einfach nachzuvollziehen ist.

Weil du fast die Hälfte vor dem Stichtag gekauft hast, erscheint es mir unlogisch, dass der Gewinn aus Altanteilen einen so kleinen Teil der Gewinne ausmacht. Da könntest du im Callcenter oder bei deinem Berater nach dem Grund fragen.

Die Differenz zwischen meinem erwarteten und deinem tatsächlichen Ertrag ergibt sich aus dem Verkauf vor acht Monaten. Seither ist ja alles nochmal 20 % gestiegen.

Insgesamt gab es aber schlechtere Investments!