Besteuerung Werksrente als Einmalzahlung? Wer kann helfen?

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3 Antworten

Die Höhe der Steuernachzahlung für die Werksrente könnte schon passen, ist aber vom Gesamteinkommen mit abhängig. Mit Beginn der Rentenphase greift dann die Steuerpflicht. Das heißt, die Auszahlung aus einer betrieblichen Altersvorsorge ist voll steuerpflichtig, egal, ob Sie die einmalige Kapital-auszahlung oder die monatliche Rentenzahlung wählen. Dabei wird Ihr individueller Steuersatz bei Rentenbeginn zu Gunde gelegt.

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Seeed8 13.02.2014, 19:21

Vielen dank für die schnelle Antwort Ihrerseits. Ich bin verheiratet(Steuerklasse 3). Für das Jahr 2012 hatte ich lediglich Einkünfte aus meiner gesetzlichen Rente. Und die oben beschriebene Einmalzahlung in Höhe von 38.200€.

1.540€ x 12 = 18.480€ + 38.200€ = 56680€ gesamt

Was mich jetzt sehr überrascht ist die Höhe der Nachzahlung von 6.000€. Durch vorheriges googlen habe ich was von der "Fünftelregelung" gelesen. Kommt diese hier nicht zur Anwendung?

Wenn ich mal grob zusammen fasse dann zahle ich also für meine Werksrente als Einmalzahlung 6720€ an die Krankenkasse (56€ monatl. über einen Zeitraum von 10 Jahren) und zusätzlich etwa 6000€ an das Finanzamt. Das wären gesamt ca. 12.720€.?

Also etwa 33% ? Das macht mich schon etwas stutzig.

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barmer 13.02.2014, 21:04
@Seeed8

Hallo,

die Fünftelregelung kommt meist nicht automatisch zur Anwendung, sondern muss beantragt werden.

Wenn die "Werksrente" allerdings aus eine Direktversicherung oder Pensionskasse kommt, ist sie komplett steuerfrei !! Richtig eintragen, denn das FA prüft das sonst nicht.

KV-Beiträge sind allerdings immer zu zahlen und düfen auch nicht mit der Steuer zusammengerechnet werden. Können aber wieder bei der Steuer geltend gemacht werden.

Viel Glück

Barmer

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Bitte schreibe hier mal her, welcher Durchführungsweg Deiner Rente zugrunde liegt.

Hier gibt es verschiedene Möglichkeiten.

Direktzusage, Unterstützungskasse, Direktversicherung oder Pensionskasse (Pensionsfonds gab es 1988 noch nicht).

Zusätzlich müsste man wissen, ob Du verheiratet bist und wie hoch die Einkünfte Deiner Frau sind.

Auf den ersten Blick hören sich die 6.000 € Steuern nicht viel an. Die Frage ist auch, warum hast die Auszahlung nicht weiter als Rente genommen - oder ging das nicht bzw. Du brauchtest das Geld mit einmal?

VG

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  1. Rente Brutto 1540 Euro oder netto 1540 Euro ? Die gesetzliche Rente ist in das Formular natürlich brutto einzugeben. Die von der Rente abgezogenen Beiträge für die KV und PV sind in der Anlage Vorsorgeaufwand Zeile 18 und 21 einzutragen.

Werksrente - ? kapitalisiert. Was genau war das für ein Produkt.. ? Hat der ehemalige Arbeitgeber das ausgezahlt ? oder eine Versicherung ? die Versicherung erstellt ,dann in der Regel eine Bescheinigung. Bitte genau nachsehen ,es kommt darauf an,welches Produkt dies war.... Ich würde ihnen empfehlen,die Steuererklärung von einem Fachmann machen zu lassen,....

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