Meiner Mama kaufte Uni Immo: Deutschland Aktien sie musste Bearbeitungsgebühr zahlen! Ist das o.K.

Wenn der Fonds nach dem Jahr im Minus ist, wird es wohl der Uniimmo Deutschland sein (980550). Das wesentliche Problem daran ist, dass es gut zwei Jahre dauert, bis der Ausgabeaufschlag (von satten 5 %) hereingewirtschaftet wurde.

Wenn die Mutter aber zum Banker geht, (aus berechtigter oder erzeugter Angst) etwas anderes als Geldwerte und nichts was schwankt will, ist der Fonds - wenn sie zur Volks- oder Raiffeisenbank geht - keine Fehlberatung.

Was soll der Berater machen???

Deine Mutter vergleicht vermutlich weder den Markt noch hat sie sonst viel Erfahrung. Wenn du zu einer der Genossenschaftsbanken gehst, dann können die ohne einen Beratungsfehler zu machen je nach den Wünschen nur Immobilienfonds verkaufen.

Der Gag aus Erfahrung: so wie sie früher älteren gerne Sparbiefe verkauft haben, die oft nach dem Erbfall fünf Jahre lang nicht kündbar waren, werden die Rolle in Zukunft Immobilienfonds übernehmen. Das ist eine legale Form der Kundenbindung denn weil die Erben nicht gleich an das Geld kommen sondern kündigen (was bei Erbengemeinschaften schwierig werden kann) und ein Jahr Kündigungsfrist abwarten müssen. In der Zeit kommt man mit den Erben ins Gespräch.

Ich selbst habe den Immofonds UniImmo:Deutschland und bin sehr zufrieden damit. Die Anlagestrategie wurde im Jahr 1966 aufgelegt und hat bis heute Bestand. Der Ertrag beläuft sich im Moment auf 2 bis 3% im Jahr. Mit Aktien hat die Anlage überhaupt nichts zu tun. Die Gelder deiner Mutter werden in Sachwerte wie Hotels, Einkaufscenter und Logistikimmobilien investiert. Die Objekte werden vermietet und dadurch erwirtschaftet der Fonds zum großen Teil den Ertrag. Die Empfehlung der Bank ist nachvollziehbar, da es bei Geldwertanlagen (Bankprodukte) eine Verzinsung von 0,1 bis 0,6 % gibt. Sieht man die Inflationsrate in Europa, so würde deine Mutter bei Geldwertanlagen ihr Geld vernichten. Das Ziel einer Anlage ist ja der Erhalt der Kaufkraft des Geldes und deshalb sind Sachwerte notwendig!Deine Mutter könnte auch eine Eigentumswohnung kaufen und vermieten.Durch Kaufnebenkosten wie Makler, Grunderwerbssteuer etc. kommt sie auf Kosten/Spesen von 10% - bei dem Fonds dann eben nur 5%. Schau doch mal Monopoly an!Wer gewinnt hier immer - immer derjenige,der investiert und Hotels/Häuser hat!:-) Weiterhin sind hier exklusive Immobilien hinterlegt,die kein Schrott sind. Eine Immobilie war schon immer eine gute Geldanlage!Siehe die Häuser,die seit über 100 Jahren bestehen!Sie haben mehreren Generationen gedient und sind währungsneutral! Häuser existieren immer noch trotz unterschiedlicher Währungen wie Reichsmark, DM und Euro. Sachwerte eben... Die Anlage eignet sich ab einem Anlagehorizontvon fünf bis sechs Jahren.Deine Mutter hier eine gute und relativ sichere Anlage!Viele Grüße

Meine Mutter wurde so schlecht ausgeklärt!

Nun ja, dazu sage ich jetzt mal nichts.

Wenn ich aber auf die Bankberatung zu sprechen kommen soll, so ist meine Vermutung, dass Du nicht ganz genau hingeschaut hast. Was Du als Bearbeitungsgebühr bezeichnest ist mit 100%iger Sicherheit der Ausgabeaufschlag und der hatte vermutlich die Höhe von 5% des Anlagebetrags. Wie heißt es: "Wer sich in Gefahr begibt kommt darin um". Fonds bekommt man billiger bei Direktbanken, z.T. sogar ohne jeden Ausgabeaufschlag. Da gibt es aber auch keine Beratung. Der Ausgabeaufschlag ist der Preis für die Beratung und muß anschließend erst mal wieder verdient sein. Da hätte man besser nicht die heiligen Hallen der Filialbank betreten sollen wenn man das nicht zahlen will.

Wie heißt der Fonds denn eigentlich genau? Immobilien und Aktien das beißt sich nämlich. Da ich nicht annehme, dass ein Fonds mit Immobilienaktien verkauft wurde, vermute ich einen offenen Immobilienfonds und da dauert es noch ein paar Jährchen bis der Rücknahmepreis auf Höhe des Ausgabepreises ist.