Kann ich meiner Schwester meine Lebensversicherung überschreiben?
Ich habe eine kapitalbildende Lebensversicherung. Ist es möglich, dass ich diese meiner Schwester überschreibe? Geht das überhaupt und muss man da Steuern zahlen, auch wenn sie nur überschrieben und nicht verkauft wird?
Danke für euren Rat!
2 Antworten
Das ist, wie es sich anhört eine Abtretung des Erstattungsanspruchs/der Auszahlung.
Kein Problem. die Versicherung nimmt dafür keine Gebühren und es kostet auch keine Steuern.
Die frage ist nur (du schriebst auch was von verkauf), wenn das eine Art verkauf ist, könnte es später mal Steuern kosten (genauen Fall schildern), aber sonst, also beifälligkeit fällt das in den Bereich "Erbschaft".
In diesem Fall wärst du weiter die versicherte Person und deine Schwester der künftige Versicherungsnehmer. Steueren fallen dabei nicht an und die Änderung ist auch nicht steuerschädlich bezüglich einer steuerfreien Auszahlung wenn der Vertrag noch vor 01.01.2005 abgeschlossen wurde.