Frage von Mannometer,

Hat es Vorteile seine Kapitallebensversicherung an Angehörige zu verschenken?

Ist es sinnvoll eine Kapitallebensversicherung zu verschenken? Beispielsweise an den Ehepartner? Ein Kollege von mir hat das gemacht und er meinte, es bringt steuerliche Vorteile. Stimmt das?

Hilfreichste Antwort von wfwbinder,
1 Mitglied fand diese Antwort hilfreich

Da ist was dran, weil der Versicherungsnehmer, das Geld Schenkungs-/Erbschaftsteuerfrei bekommt.Wenn Versicherungsnehmer und Versicherte Person übereinstimmen, muss der, der das Geld durch das BEzugsrecht im Todesfall bekommt ggf. Erbschaftsteuer zahlen.

Antwort von mig112,

Es gibt sehr interessante Konstellationen und Modelle um Schenkungs-, bzw. Erbschaftssteuer einzusparen.

307.000 EUR Freibetrag für die Ehefrau sind bei einer kleinen Villa und einem Mietshaus schnell ausgeschöpft :-)

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