Geldeingang
Auf mein deutsches Konto gehen regelmaessig Betraege aus Uebersee ein. Meldet die Bank diese Eingaenge dem Finanzamt?
3 Antworten
Banken sind bei Geldwäscheverdacht verpflichtet den Behörden Anzeige zu erstatten. Diese Anzeigen gehen an die Staatsanwaltschaft, können über diesen Weg aber auch zum Finanzamt kommen:
http://www.bkk.de/arbeitgeber/neu-lexikon-sv-und-steuerrecht/?tx_bkklexikon_pi1[bkkl-item]=636056,0
Den genauen Kriterienkatalog für den Geldwäscheverdacht wird keine Bank veröffentlichen. Allerdings gehören Geldbewegungen in oder von Risikoländern eindeutig dazu. Ich weiß nicht, was hier "Übersee" heißen soll und um welche Summen es geht. Wenn da große Beträge etwa aus Südamerika eintreffen, kann es schnell zu einem Geldwäscheverdacht kommen und man sollte sich vorab Gedanken darüber machen, wie man das entkräften kann. Man muß dazu sagen, dass die Bank dem Kunden keine Mitteilung von der Anzeige an die Behörden macht. Wenn das Ganze völlig harmlos ist, sollte man sich schon vorab -also präventiv- an die Bank wenden und die Dinge darlegen um es erst garnicht zu einem Verdacht kommen zu lassen.
Ja es ist möglich, aber es muss nicht sein.
Es kommt viel drauf an wie viel Geld dort eingeht, ob man ein Muster erkennen kann und auch was genau Übersee bedeutet. Bei bestimmten Ländern schaut die Bank lieber zwei Mal hin während es bei anderen fast keine Bedenken gibt. Aber solange alles rechtmäßig ist, kann es dir ja egal sein.
Kommt auf die Häufigkeit und die Höhe des Betrages an-kann man so pauschal nicht beantworten. Frag doch mal bei der Bank nach, wie die das handhaben.